Margin Calls & Stop Out Levels
Una llamada de margen (margin call) se produce cuando el capital (equity) de su cuenta cae al nivel mínimo requerido para mantener posiciones abiertas. Si su nivel de margen continúa disminuyendo, las posiciones pueden cerrarse automáticamente cuando se alcance el nivel de stop out.
¿Qué es una llamada de margen?
Una llamada de margen es una advertencia de que a su cuenta le queda poco colateral para mantener posiciones abiertas.
En TIOmarkets, el nivel de llamada de margen es del 100%. Esto significa que si su equity cae al 100% de su margen usado, las posiciones abiertas corren el riesgo de ser cerradas automáticamente por la plataforma de trading.
Su nivel de margen se calcula de la siguiente manera:
Nivel de Margen = Equity / Margen Usado × 100
Donde:
- ✓Equity es el saldo de su cuenta más o menos cualquier ganancia o pérdida no realizada.
- ✓Used margin is the amount required to maintain your open positions.
- ✓Margen libre es el equity restante disponible para abrir nuevas operaciones o absorber movimientos adversos del mercado.
Cuando su nivel de margen cae, por lo general significa que las operaciones abiertas se han movido en su contra, reduciendo la equidad de su cuenta.
Niveles de llamada de margen y stop out de TIOmarkets
TIOmarkets aplica los siguientes niveles de margen en sus principales cuentas de trading.
Para las cuentas que usan un apalancamiento de 1:2000, el nivel de stop out de margen es del 40%.
¿Qué sucede en el nivel de llamada de margen del 100%?
Cuando su nivel de margen alcanza el 100%, su cuenta se encuentra en nivel de llamada de margen.
Esto significa que su equidad es igual al margen requerido para mantener sus operaciones abiertas. En esta etapa, debe tomar medidas porque su cuenta tiene un margen limitado para absorber más movimientos adversos del mercado.
Es posible que necesite:
- ✓depositar fondos adicionales
- ✓cerrar algunas posiciones abiertas
- ✓reducir el tamaño de su operación
- ✓supervisar su cuenta de cerca
Una llamada de margen debe tratarse como una advertencia seria. No significa que sus operaciones se cerrarán automáticamente todavía, pero sí significa que a su cuenta le queda poco colateral para mantener posiciones abiertas.
¿Qué sucede en el nivel de stop out?
Si su nivel de margen continúa cayendo y alcanza el nivel de stop out, la plataforma de trading comenzará a cerrar posiciones abiertas automáticamente.
Para la mayoría de las cuentas de TIOmarkets, esto sucede en el nivel de margen del 30%. Para cuentas con apalancamiento 1:2000, el nivel de stop out es del 40%.
Este proceso está diseñado para reducir pérdidas adicionales y evitar que la cuenta caiga aún más por debajo del nivel de margen requerido. Sin embargo, no garantiza que las pérdidas se limiten a una cantidad específica, especialmente durante condiciones de mercado de movimientos rápidos o con poca liquidez.
Ejemplo de margin call
Supongamos que tiene $1,000 de equidad en su cuenta de trading y que sus operaciones abiertas requieren $500 de margen utilizado.
Su nivel de margen sería:
$1,000 / $500 × 100 = 200%
En este punto, su cuenta está por encima del nivel de margin call.
Ahora imagine que el mercado se mueve en contra de sus posiciones abiertas y su equidad cae a $500, mientras que su margen utilizado permanece en $500.
Su nivel de margen ahora sería:
$500 / $500 × 100 = 100%
Este es el nivel de margin call en TIOmarkets.
Si el mercado continúa moviéndose en su contra y su equidad cae a $150, mientras que el margen utilizado permanece en $500, su nivel de margen sería:
$150 / $500 × 100 = 30%
Para la mayoría de las cuentas de TIOmarkets, este es el nivel de stop out. En este punto, las posiciones abiertas pueden comenzar a cerrarse automáticamente.
Por qué ocurren los margin calls
Operar con margen aumenta la exposición al mercado con un depósito más pequeño, pero también incrementa tanto las ganancias potenciales como las pérdidas potenciales. Los margin calls suelen ocurrir cuando no hay suficiente equidad en su cuenta para respaldar sus operaciones abiertas.
Las razones comunes incluyen:
- ✓usar un apalancamiento alto
- ✓abrir operaciones demasiado grandes para el tamaño de su cuenta
- ✓mantener múltiples posiciones al mismo tiempo
- ✓movimientos bruscos del mercado
- ✓operar durante eventos de noticias volátiles
- ✓no usar órdenes de stop loss
- ✓dejar correr operaciones con pérdidas durante demasiado tiempo
Cuanto mayor sea su apalancamiento, menos margen puede necesitar para abrir una posición, pero más rápido puede cambiar su nivel de margen cuando el mercado se mueve.
Cómo reducir el riesgo de una llamada de margen
No puede eliminar por completo el riesgo de trading, pero puede gestionarlo con más cuidado.
Usar tamaños de operación adecuados
Evite usar tamaños de posición que dejen muy poco margen libre. Los tamaños de operación más pequeños le dan a su cuenta más margen para absorber movimientos adversos del mercado.
Supervisar su nivel de margen
Revise su nivel de margen regularmente en la plataforma de trading. No espere a que su cuenta alcance el nivel de llamada de margen para gestionar el riesgo.
Usar órdenes de stop loss
Un stop loss puede ayudar a definir su riesgo antes de entrar en una operación. Sin embargo, los stop loss no están garantizados y pueden verse afectados por el deslizamiento (slippage) durante mercados volátiles o de movimientos rápidos.
Mantener suficiente margen libre
Dejar margen libre adicional le da a su cuenta un colchón si el mercado se mueve en contra de sus posiciones.
Evitar sobreexponer su cuenta
Mantener demasiadas operaciones abiertas a la vez puede aumentar su margen utilizado y reducir su capacidad para afrontar movimientos adversos del mercado.
Cómo responder a una llamada de margen
Si su cuenta alcanza el nivel de llamada de margen, puede considerar las siguientes acciones:
Añadir fondos a su cuenta
Depositar más fondos puede aumentar su equidad y mejorar su nivel de margen. Esto puede dar más margen de maniobra a sus posiciones abiertas, pero también significa comprometer más capital en una situación arriesgada.
Cerrar algunas posiciones abiertas
Cerrar una o más operaciones puede reducir su margen utilizado y puede ayudar a restablecer su nivel de margen.
Reducir su exposición
Puede optar por cerrar parcialmente posiciones o evitar abrir nuevas operaciones hasta que mejore su nivel de margen.
Revisar su riesgo
Una llamada de margen es una señal de que su cuenta puede estar sobreexpuesta. Revise el tamaño de sus operaciones, el apalancamiento, las posiciones abiertas y su enfoque de gestión del riesgo.
Nota importante sobre mercados de movimiento rápido
Los mercados pueden moverse rápidamente, especialmente durante eventos importantes de noticias, periodos de baja liquidez o movimientos bruscos de precio.
Esto significa que su nivel de margen puede caer rápidamente. En algunos casos, las posiciones pueden ser cerradas por stop out antes de que tenga tiempo de añadir fondos o cerrar operaciones manualmente.
Usted es responsable de supervisar su cuenta y mantener suficiente margen para respaldar sus posiciones abiertas.
Información relacionada
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el nivel de llamada de margen en TIOmarkets?
El nivel de llamada de margen en TIOmarkets es del 100% en las cuentas Nano, Standard, Raw y VIP Black.
¿Cuál es el nivel de stop out en TIOmarkets?
El nivel de stop out de margen es el 30% de la equidad de su cuenta. Para las cuentas que usan un apalancamiento de 1:2000, el nivel de stop out de margen es del 40%.
¿Una llamada de margen significa que mis operaciones se cerrarán inmediatamente?
Una llamada de margen significa que su cuenta ha alcanzado un nivel de advertencia. Si la equidad de su cuenta continúa disminuyendo y alcanza el nivel de stop out de margen, la plataforma de trading comenzará a cerrar posiciones abiertas automáticamente.
¿Cómo puedo evitar una llamada de margen?
Puede reducir el riesgo de una llamada de margen usando tamaños de operación más pequeños, evitando un apalancamiento excesivo, manteniendo suficiente margen libre, usando órdenes de stop loss y supervisando su nivel de margen con regularidad.
¿Es arriesgado operar con alto apalancamiento?
Sí. Un mayor apalancamiento permite una mayor exposición al mercado con menos margen, pero también significa que movimientos de precio más pequeños pueden tener un mayor impacto en la equidad de su cuenta. El apalancamiento amplifica por igual las ganancias y las pérdidas.