Margin Calls & Stop Out Levels
Uma chamada de margem (margin call) ocorre quando o capital (equity) da sua conta cai para o nível mínimo necessário para manter posições abertas. Se o seu nível de margem continuar a diminuir, as posições podem ser fechadas automaticamente quando o nível de stop out for atingido.
O que é uma chamada de margem?
Uma chamada de margem é um aviso de que a sua conta está a ficar sem colateral para manter posições abertas.
Na TIOmarkets, o nível de chamada de margem é de 100%. Isto significa que, se o seu equity cair para 100% da sua margem utilizada, as posições abertas correm o risco de serem fechadas automaticamente pela plataforma de trading.
O seu nível de margem é calculado da seguinte forma:
Nível de Margem = Equity / Margem Utilizada × 100
Onde:
- ✓Equity é o saldo da sua conta mais ou menos quaisquer lucros ou perdas não realizados.
- ✓Used margin is the amount required to maintain your open positions.
- ✓Margem livre é o equity restante disponível para abrir novas operações ou absorver movimentos adversos do mercado.
Quando o seu nível de margem cai, isso normalmente significa que as operações em aberto se moveram contra si, reduzindo a equidade (equity) da sua conta.
Níveis de margin call e stop out da TIOmarkets
A TIOmarkets aplica os seguintes níveis de margem nas suas principais contas de trading.
Para contas que usam alavancagem de 1:2000, o nível de margin stop out é de 40%.
O que acontece no nível de margin call de 100%?
Quando o seu nível de margem atinge 100%, a sua conta está no nível de margin call.
Isto significa que a sua equidade é igual à margem necessária para manter as suas operações em aberto. Nesta fase, deve agir porque a sua conta tem espaço limitado para absorver novos movimentos adversos do mercado.
Poderá precisar de:
- ✓depositar fundos adicionais
- ✓fechar algumas posições em aberto
- ✓reduzir o tamanho da sua operação
- ✓monitorizar a sua conta de perto
Um margin call deve ser tratado como um aviso sério. Não significa que as suas operações serão fechadas automaticamente ainda, mas significa que a sua conta está a ficar sem colateral para manter posições em aberto.
O que acontece no nível de stop out?
Se o seu nível de margem continuar a cair e atingir o nível de stop out, a plataforma de trading começará a fechar posições em aberto automaticamente.
Para a maioria das contas TIOmarkets, isto acontece ao nível de margem de 30%. Para contas com alavancagem de 1:2000, o nível de stop out é de 40%.
Este processo foi concebido para reduzir perdas adicionais e impedir que a conta caia ainda mais abaixo do nível de margem exigido. No entanto, não garante que as perdas sejam limitadas a um montante específico, especialmente durante condições de mercado com movimentos rápidos ou com pouca liquidez.
Exemplo de margin call
Digamos que você tem $1.000 de equidade na sua conta de trading e que as suas operações em aberto exigem $500 de margem usada.
O seu nível de margem seria:
$1,000 / $500 × 100 = 200%
Neste ponto, a sua conta está acima do nível de margin call.
Agora imagine que o mercado se move contra as suas posições em aberto e a sua equidade cai para $500, enquanto a sua margem usada permanece em $500.
O seu nível de margem agora seria:
$500 / $500 × 100 = 100%
Este é o nível de margin call na TIOmarkets.
Se o mercado continuar a mover-se contra você e a sua equidade cair para $150, enquanto a margem usada permanece em $500, o seu nível de margem seria:
$150 / $500 × 100 = 30%
Para a maioria das contas TIOmarkets, este é o nível de stop out. Neste ponto, as posições em aberto podem começar a ser fechadas automaticamente.
Por que acontecem os margin calls
Operar com margem aumenta a exposição ao mercado com um depósito menor, mas também aumenta tanto os lucros potenciais quanto as perdas potenciais. Os margin calls geralmente acontecem quando não há equidade suficiente na sua conta para suportar as suas operações em aberto.
Motivos comuns incluem:
- ✓usar alavancagem alta
- ✓abrir operações grandes demais para o tamanho da sua conta
- ✓manter várias posições ao mesmo tempo
- ✓movimento brusco do mercado
- ✓operar durante eventos de notícias voláteis
- ✓não usar ordens de stop loss
- ✓deixar operações perdedoras correrem por tempo demais
Quanto maior a sua alavancagem, menor pode ser a margem necessária para abrir uma posição, mas mais rapidamente o seu nível de margem pode mudar quando o mercado se movimenta.
Como reduzir o risco de um margin call
Você não consegue eliminar completamente o risco de trading, mas pode gerenciá-lo com mais cuidado.
Usar tamanhos de operação adequados
Evite usar tamanhos de posição que deixem muito pouca margem livre. Tamanhos menores dão à sua conta mais espaço para absorver movimentos adversos do mercado.
Monitorizar o seu nível de margem
Verifique o seu nível de margem regularmente na plataforma de trading. Não espere até que a sua conta atinja o nível de margin call para gerir o risco.
Usar ordens de stop loss
Um stop loss pode ajudar a definir o seu risco antes de entrar numa operação. No entanto, os stop loss não são garantidos e podem ser afetados por slippage durante mercados voláteis ou de movimento rápido.
Manter margem livre suficiente
Deixar margem livre extra dá à sua conta uma “folga” caso o mercado se mova contra as suas posições.
Evitar sobreexpor a sua conta
Manter muitas operações abertas ao mesmo tempo pode aumentar a sua margem usada e reduzir a sua capacidade de lidar com movimentos adversos do mercado.
Como responder a um margin call
Se a sua conta atingir o nível de margin call, você pode considerar as seguintes ações:
Adicionar fundos à sua conta
Depositar mais fundos pode aumentar a sua equidade e melhorar o seu nível de margem. Isso pode dar mais espaço para as suas posições abertas, mas também significa comprometer mais capital em uma situação arriscada.
Fechar algumas posições em aberto
Fechar uma ou mais operações pode reduzir a sua margem usada e pode ajudar a restabelecer o seu nível de margem.
Reduzir a sua exposição
Você pode optar por fechar posições parcialmente ou evitar abrir novas operações até que o seu nível de margem melhore.
Rever o seu risco
Um margin call é um sinal de que a sua conta pode estar excessivamente exposta. Reveja o tamanho das suas operações, a alavancagem, as posições em aberto e a sua abordagem de gestão de risco.
Nota importante sobre mercados de movimento rápido
Os mercados podem se mover rapidamente, especialmente durante eventos importantes de notícias, períodos de baixa liquidez ou movimentos bruscos de preço.
Isso significa que o seu nível de margem pode cair rapidamente. Em alguns casos, as posições podem sofrer stop out antes que você tenha tempo de adicionar fundos ou fechar operações manualmente.
Você é responsável por monitorar sua conta e manter margem suficiente para sustentar suas posições abertas.
Informações relacionadas
FAQs
Qual é o nível de margin call na TIOmarkets?
O nível de margin call na TIOmarkets é de 100% nas contas Nano, Standard, Raw e VIP Black.
Qual é o nível de stop out na TIOmarkets?
O nível de margin stop out é 30% da equidade da sua conta. Para contas que usam alavancagem de 1:2000, o nível de margin stop out é de 40%.
Um margin call significa que minhas operações serão fechadas imediatamente?
Um margin call significa que sua conta atingiu um nível de aviso. Se a equidade da sua conta continuar caindo e atingir o nível de margin stop out, a plataforma de trading começará a fechar posições abertas automaticamente.
Como posso evitar um margin call?
Você pode reduzir o risco de um margin call usando tamanhos de operação menores, evitando alavancagem excessiva, mantendo margem livre suficiente, usando ordens de stop loss e acompanhando seu nível de margem regularmente.
Operar com alta alavancagem é arriscado?
Sim. Uma alavancagem maior permite maior exposição ao mercado com menos margem, mas também significa que movimentos menores de preço podem ter um impacto maior na equidade da sua conta. A alavancagem amplifica tanto os lucros quanto as perdas igualmente.