Cómo Hacer un Plan de Trading de Forex en 8 Pasos
BY TIO Staff
|मार्च 4, 2025En el mundo del trading hay pocas cosas tan importantes como un plan de trading. Desafortunadamente, son muchos los traders que subestiman su valor, dejando la toma de decisiones a su instinto.
Si todavía no cuentas con un plan de trading, no tienes por qué preocuparte. A continuación, encontrarás una guía sobre cómo crear un plan de trading en Forex, explicada detalladamente.
¿Qué es un plan de trading?
Un plan de trading es una herramienta para la toma de decisiones, utilizada para determinar cuándo, cómo y cuánto vender, con base en unas metas y un perfil de riesgo.
Es indispensable contar con un plan de trading si deseas alcanzar tus objetivos. Igualmente, es un excelente instrumento para analizar tu desempeño y también te permite conocer cuáles son los puntos débiles de tu estrategia y en qué puedes mejorar.
Cómo hacer un plan de trading de Forex
Debes seguir los siguientes pasos para elaborar tu propio plan de trading:
#1 Prueba tu habilidad de trading antes de empezar
La preparación es uno de los elementos clave para tener éxito en el trading. Consecuentemente, debes poner a prueba todo tu conocimiento antes de pensar siquiera en operar con dinero real.
Puedes utilizar una cuenta de demostración para conocer muchos detalles importantes al momento de operar en el mercado de divisas. Entre estos están: la plataforma del broker, el mercado en el que deseas participar y algunas herramientas como los indicadores técnicos.
De otro lado, es una excelente manera de ver si tu enfoque hacia el trading realmente funciona.
Ten en cuenta que el mercado castiga aquellos que no cuentan con la preparación adecuada. Practicar en un entorno seguro es tal vez una de las mejores maneras de estar listo para enfrentarse al mundo real.
#2 Identifica tu motivación para operar en Forex
Entre los elementos que debes definir en tu plan de trading están tus motivos para operar.
Naturalmente, el argumento de muchos traders novatos es que ven el trading como un vehículo para lograr objetivos económicos.
Aunque este es un motivo bastante claro, puede resultar igualmente superficial; algo que te va a afectar cuando te cuestiones las verdaderas razones para hacer trading.
Al momento de identificar tu motivación, hazlo de manera práctica, definiendo de manera clara por qué realmente te llama la atención el mundo del trading.
¿Buscas un segundo ingreso para sostenerte económicamente? ¿Ves el trading como una actividad de largo plazo o como un pasatiempo? La respuesta a estas dudas te servirá de aliento cuando pases por momentos de dificultades.
#3 Establece una relación riesgo-beneficio
Otro de los elementos importantes, pero algo enigmáticos a la hora de aprender cómo hacer un plan de trading en Forex, es el riesgo.
En primer lugar, el riesgo es un concepto que suele ser subestimado o simplemente pasado por alto. Este es uno de los peores errores que puedes cometer al hacer trading. Por lo tanto, es mejor si tienes en cuenta las implicaciones y consecuencias del riesgo desde un principio.
Ten en cuenta que en el trading siempre existirá el riesgo. Por lo tanto, debes definir cuánto estás dispuesto a arriesgar en relación con los posibles beneficios.
Como regla general, los movimientos más fáciles y seguros suelen presentar menores rendimientos. Por otro lado, las operaciones volátiles o arriesgadas pueden tener rendimientos mayores.
#4 Define tus metas de trading
Las metas son un componente valioso de cualquier tipo de plan de trading. Si los motivos son el combustible y la estrategia de trading es el vehículo, las metas son el lugar de destino al cual quieres llegar.
Para establecer metas debes considerar:
- el horizonte temporal,
- uno o varios indicadores de cumplimiento y
- la factibilidad de lo que deseas.
Por ejemplo, puedes definir una meta para realizar un determinado número de operaciones o para mantener un porcentaje promedio de rentabilidad en la cartera.
Igualmente, considera que puedes modificar tus metas, esto para cumplir con nuevos objetivos o para ajustar aquellos que te hayas propuesto.
#5 Elige un estilo para tu plan de trading
Una vez que tengas claras tus motivaciones, metas y relación con el riesgo, es hora de que empieces a trabajar en tu enfoque para operar, dicho de otra manera, cuál va a ser tu estilo de trading.
En el trading existe una gran cantidad de enfoques disponibles para todo tipo de usuarios, desde los traders agresivos que operan con pips ajustados hasta los inversores pasivos que invierten de acuerdo con una estrategia de largo plazo.
El estilo de trading adecuado para ti debe ir de acuerdo con tu estrategia y actitud hacia el riesgo.
No te fuerces a seguir un estilo que no te resulte atractivo, así otros lo recomienden o creas que tienen buenos resultados. Al final, puede resultar nocivo y tener un efecto perjudicial sobre tu visión del trading.
#6 Establece reglas para entrar y salir del mercado
Tener claridad acerca de las reglas para entrar y salir del mercado es una de las cosas más difíciles de dominar en el trading, pues significa tener un conocimiento profundo acerca de cuándo es buen momento para operar y también cuándo aceptar las pérdidas, cuando se presenten.
Para definir estas reglas, los principales enfoques son los análisis técnico y fundamental.
No vale establecer las reglas de manera mental, debes hacerlo de manera manifiesta, pues de lo contrario será más fácil ignorarlas. Naturalmente, puedes ser flexible de vez en cuando, pero intenta seguir al pie de la letra las condiciones establecidas, siempre que puedas.
#7 Lleva un diario de trading
El registro de experiencias es una de las mejores cosas que puedes hacer para mejorar el resultado de tus operaciones.
Llevar un diario de trading significa tener un registro de los resultados de tus movimientos más importantes. En el apartado técnico, esto implica tener conocimiento sobre las condiciones de entrada y de salida, así como de la situación del mercado.
Al mismo tiempo, puedes llevar un registro más flexible donde anotes aquellas cosas que te llamen la atención y que te parezcan importantes, después de todo, no todo en el trading son números; la experiencia es un factor vital.
#8 Analiza tu rendimiento y haz los cambios necesarios
La inteligencia en el trading requiere una enorme capacidad de adaptación, algo de lo que pueden dar fe los traders más exitosos y aquellos dedicados profesionalmente a la actividad.
Más allá de las pérdidas o ganancias, ten en cuenta cuál fue tu proceso de pensamiento detrás de tus operaciones y qué cosas funcionaron y cuáles no.
Si ves que tu estrategia no sirve, adáptala. No te quedes esperando a que las cosas funcionen, pues el mercado es implacable y no tiene en cuenta tus pensamientos o emociones. Pero, ten paciencia, considera que puedes presentar pérdidas, pero lo importante es que aprendas de ellas.
Ejemplo de un plan de trading de Forex
Ahora que sabes qué es un plan de trading y algunas de las cosas que debes tener en cuenta al momento de crear uno, seguramente te preguntas cómo puedes crear tu propio plan de trading. Pues bien, aquí tienes un ejemplo para utilizar como base.
Metas
Piensa en tus objetivos y en los elementos mencionados anteriormente (temporalidad, indicadores y factibilidad). Las metas pueden verse de la siguiente manera:
- En el corto plazo: realizar 10 operaciones con dinero real en el próximo mes.
- En el mediano plazo: obtener un rendimiento positivo para el capital.
- En el largo plazo: incrementar en un 5 % el rendimiento promedio de la cartera.
Por supuesto, también puedes fijar metas en función de otros factores como el riesgo, las pérdidas, el número de instrumentos, etc. Por ejemplo:
- En el corto plazo: operar con un número igual o superior a 10 instrumentos.
- En el largo plazo: disminuir el promedio de pérdidas por operación en 10 %.
Riesgo
En caso de que no lo sepas, el manejo del riesgo involucra definir un porcentaje del capital que estás dispuesto a arriesgar en cada operación.
No te preocupes, existen estrategias de gestión de riesgo que te pueden ayudar a definir esta cifra en función de factores como tu aversión al riesgo y el rendimiento esperado. Asimismo, esto implica que estés preparado frente a los principales contratiempos que se puedan presentar en el trading. De manera simplificada, puedes trabajar con el riesgo así:
- Mi relación de riesgo beneficio será de 1:3 y estoy dispuesto a poner en riesgo un 5 % de mi capital para hacer trading.
- Debo tener en cuenta los peligros de recesión en Estados Unidos, si quiero operar con el EUR/USD. Asimismo, es importante considerar las fluctuaciones generadas por la situación político-económica en Europa.
Reglas de entrada
Las reglas de entrada son las condiciones que estableces para abrir tus operaciones. Consecuentemente, deben estar bien definidas, además de estar en concordancia con tus objetivos, por ejemplo:
- Decides abrir órdenes para ejecutarlas al mejor precio posible. Monitoreas constantemente el mercado en busca de mejores precios para obtener mejores condiciones y abrir operaciones adicionales.
Reglas de salida
Para esto debes definir un nivel de stop-loss y un nivel de take-profit. Debes asegurarte de dar cumplimiento, una vez que se cumplan los criterios de salida, de lo contrario, las reglas serán simplemente papel con contenido vacío. Como ejemplo de reglas de salida:
- Para rendimientos: tomar la mitad de los rendimientos de una operación una vez que se alcance un nivel de soporte acorde con la estrategia de trading.
- Para pérdidas: fijar un nivel de stop-loss de 5 USD sobre el capital invertido. Es decir, si intercambias el par EUR/USD, fijas un stop-loss en el caso de perder 5 USD con el total de operaciones. Ten en cuenta que el stop-loss también se puede fijar en pips, en un porcentaje de pérdida de valor, etc.
Mercados, temporalidades, zonas horarias
Establece con cuáles activos deseas operar (divisas, contratos por diferencia, acciones, materias primas), en qué temporalidades (5 minutos, 10 minutos, 24 horas, etc) y en qué horarios deseas operar (los mercados de Forex cuentan con diferentes zonas horarias). Por ejemplo:
- Con el conocimiento básico sobre cómo hacer un plan de trading en Forex, decides que quieres empezar haciendo trading con el par de divisas EUR/USD, en una temporalidad de 10 minutos (estrategia de corto plazo), durante la jornada nocturna (6:00 p.m – 8:00 p.m) en tu zona horaria.
Estrategia
La estrategia de trading determina la suerte de tus operaciones. Existe una gran cantidad de diferentes tácticas basadas en instrumentos técnicos, análisis fundamental y otras herramientas.
Antes de operar con dinero real, debes definir una estrategia acorde a tus motivos, metas y objetivos. Por ejemplo:
- Si eres una persona arriesgada, con mucho para hacer trading, puedes optar por una estrategia de scalping. Este es un enfoque creado para el muy corto plazo, basado en obtener rendimientos en los diferenciales de divisas con mayor estabilidad del mercado.
Configuración de trading
Estar correctamente preparado es de vital importancia para el funcionamiento de cualquier plan de trading.
Elige un broker de confianza para operar, selecciona una plataforma de trading y ajusta un lugar físico para ubicar los equipos necesarios para realizar tus actividades, de la siguiente manera:
- Puedes usar las plataformas MT4 o MT5 para ejecutar tus operaciones. Es una de las más utilizadas y encontrarás muchos tutoriales de su funcionamiento en Internet. Posteriormente, elige una habitación de la casa para ubicar tu ordenador, monitores y otros elementos.
Riesgos del trading que debes tener en cuenta
Ahora que sabes cómo hacer un plan de trading en Forex, debes prepararte para los principales peligros de operar en el mercado de divisas. Principalmente, la volatilidad, la falta de experiencia y los movimientos arriesgados:
- Las divisas son impredecibles: el valor de las divisas puede verse afectado por una gran cantidad de factores económicos, políticos y sociales. Ningún plan de trading puede anticiparse correctamente a los cambios en el mercado, por esto, es importante realizar un monitoreo constante de los precios.
- Forex se mueve con las noticias económicas y políticas: una de las características fundamentales del mercado de divisas es su sensibilidad ante acontecimientos noticiosos. Es posible que se presenten rápidas fluctuaciones en los precios cuando se anuncian noticias importantes.
- El apalancamiento mal utilizado puede tener efectos devastadores: el apalancamiento es una ayuda proporcionada por los brokers para permitir a los usuarios operar con una mayor cantidad de capital. Sin embargo, es un arma de doble filo, pues también puede aumentar tus pérdidas.
Ya sabes cómo hacer un plan de trading en Forex
Ahora que ya conoces cómo hacer un plan de trading, seguramente quieres crear tu propia cuenta y empezar a operar.
Sin embargo, antes de iniciar, es recomendable que repases los elementos necesarios para crear tu plan de trading. Igualmente, es buena idea si te familiarizas con algunos aspectos como los indicadores técnicos, las plataformas de trading y las señales de trading.
Una vez te sientas preparado, regístrate en TIOmarkets para empezar a operar con condiciones de trading favorables, con recursos educativos, cuenta de demostración y mucho más.
Advertencia de riesgo: Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Deberías valorar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero. Nunca deposites más de lo que estés dispuesto a perder. Los clientes profesionales pueden perder más de la suma depositada. Consulta nuestra política de advertencia de riesgos y busca asesoramiento profesional independiente si no la entiendes del todo. Esta información no está destinada a ser distribuida o utilizada por residentes de ciertos países o jurisdicciones, entre ellos EEUU y los países sancionados por la OFAC. La empresa se reserva el derecho de modificar esta lista de países a su discreción.
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