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Estafas en inversiones de Forex — Guía para protegerte en el mercado de divisas

BY TIO Staff

|September 23, 2022

El mercado de divisas, mejor conocido Forex, es el más grande del planeta. Cada día, se negocia un volumen cercano a los 6.6 billones de dólares, superando con creces a cualquier otro instrumento financiero. Y aunque el mercado per se no es un fraude, existen estafas en inversores de Forex que debes tener en cuenta.

No queremos que seas víctima de una de estas estafas. Por eso, aquí te contaremos todo lo que debes saber para estar a salvo, yendo desde cuáles son los fraudes más comunes, hasta cómo encontrar y evitar las estafas en Forex. Estás a unos pocos párrafos de una experiencia de trading segura.

5 estafas de Forex comunes

Para empezar, queremos hablarte de 5 tipos de estafas en trading de Forex extremadamente comunes hoy en día:

  1. Esquemas Ponzi que usan el nombre de «Forex».
  2. Gurús, «expertos» e influenciadores fraudulentos.
  3. Brokers de Forex fraudulentos.
  4. Estafas con robots de trading fraudulentos.
  5. Robo de fondos con cuentas gestionadas falsas.

Todas estas estafas comparten un principio común: prometen dinero fácil, rápido y sin riesgos. Por eso, tan solo si no te dejas impresionar de las promesas de rendimientos exorbitantes en tiempo récord, estarás a salvo de la mayoría de estos fraudes.

A continuación, te explicaremos en qué consiste cada una de estas estafas de Forex, para que puedas protegerte en caso de que las encuentres.

#1 Esquemas Ponzi que usan el nombre de «Forex»

Los esquemas Ponzi (o estafas piramidales) son una de las estafas en inversiones de Forex más comunes.

Estas prometen retornos irrealmente altos con el fin de llamar la atención de unos primeros inversores. Una vez un grupo inicial de personas ingresa dinero, se les anima a buscar a otras personas para que también depositen fondos. Con los fondos de los nuevos inversores se les paga a quienes ingresaron inicialmente, perpetuando así la estafa.

Debes saber que Forex no tiene nada que ver con los esquemas Ponzi. Mientras el primero es un mercado donde se negocian divisas, el segundo no es más que un sistema para estafar a las personas.

Aun así, alrededor del mundo existen estafas piramidales que usan el nombre de «Forex» en su material publicitario, e incluso afirman que obtienen sus retornos del trading de divisas. No obstante, se trata de solo una mentira.

Cómo no caer en esquemas Ponzi que usan el nombre de «Forex»

Sigue estas recomendaciones para estar a salvo de estas estafas en trading de Forex:

  • No creas en promesas de rendimientos altos o garantizados (aunque parezcan bajos).
  • Si te piden que inscribas a otras personas a cambio de mayores rendimientos, quizás sea una estafa.
  • Forex siempre tiene riesgos. Quien te diga lo contrario probablemente miente.
  • Revisa si la empresa está legalmente constituida y tiene regulación.

Si, tras analizar estos criterios, encuentras algo dudoso, probablemente se trata de una de las muchas estafas de Forex.

#2 Gurús, «expertos» e influenciadores fraudulentos

Algunos criminales han optado por hacerse pasar por «expertos» del trading de divisas que prometen soluciones irreales para obtener ganancias garantizadas y sin riesgos en Forex.

En esta estafa, los criminales dan una imagen falsa de éxito, la cual puede ser presentada por bienes lujosos a través de redes sociales, cuentas bancarias con saldos exorbitantes, o cuentas de trading con rendimientos increíbles.

En muchas ocasiones, estos estafadores falsifican historiales de trading y registros de transacciones para dar validez a su farsa. De igual forma, es común que creen sitios web de alta calidad e incluso registren empresas para no levantar sospechas.

No obstante, una vez estos estafadores se hacen del dinero de sus víctimas, desaparecen sin dejar rastros.

Con el fin de atraer a inversores, los estafadores que se hacen pasar por expertos pueden comercializar diferentes tipos de programas, como señales de trading, programas de coaching, y acceso a sistemas de información.

Cómo no caer en la estafa de gurús de Forex

Esta es una de las estafas de inversiones de Forex más comunes. Para evitarla, sigue estos consejos:

  • No compres señales de trading de fuentes dudosas y sin verificar el historial de trading. Recuerda que existen diferentes fuentes con señales de trading gratis.
  • No creas todo lo que ves en las redes sociales. Los criminales hacen grandes esfuerzos para dar una apariencia ficticia de éxito.
  • No compres cursos para operar en Forex. La mayoría de la información necesaria está disponible gratis en Internet.
  • Desconfía de quienes no compartan sus sistemas de trading por «ser información privada».

Para finalizar, debemos decirte que no todo quien diga ser un experto en Forex necesariamente es un estafador. Sin embargo, debes verificar profundamente sus afirmaciones.

#3 Brokers de Forex fraudulentos

Un broker de Forex es una compañía que te brinda acceso al mercado de divisas mediante sus plataformas, servicios y más. En otras palabras, es la ventana que te permite operar en Forex. TIOmarkets es uno de estos brokers.

Una de las estafas de Forex que ha ido en caída, pero que aún existe, son los brokers fraudulentos. Estas son empresas ficticias que se hacen pasar por brokers auténticos, y que pueden desaparecer después de obtener el dinero de sus clientes.

Los brokers fraudulentos realizan grandes esfuerzos para embaucar a sus víctimas, yendo desde formar una empresa, hasta crear sitios web de alta calidad creíbles, e incluso desarrollar plataformas que parecen ser de trading.

No obstante, los brokers fraudulentos carecen de algo muy importante: una licencia de funcionamiento. Gracias al estricto control de las entidades reguladoras en Forex, este tipo de fraude ha ido en caída en los últimos tiempos.

Cómo no caer en la estafa con brokers fraudulentos

Forex no es una estafa, pero no todos quienes afirman ser brokers son legítimos. Por suerte, prevenir este fraude es muy sencillo:

  • Revisa que el broker donde quieras operar tenga una licencia válida.

No creas simplemente en lo que dice la página web del broker. Asegúrate de visitar el sitio web del regulador y consulta si el broker en cuestión está debidamente vigilado. Así evitarás dolores de cabeza.

#4 Estafas con robots de trading fraudulentos

Los robots de trading son piezas de software que puedes instalar en una plataforma (como MetaTrader 4 o 5) y que ejecutan las operaciones con divisas en tu lugar. Estos programas te permiten automatizar tus estrategias para así ahorrar tiempo.

Pese a que existen proveedores de robots legales, que comercializan productos razonables, también hay criminales que venden softwares defectuosos mediante promesas de ganancias elevadas y libertad financiera.

Debes saber que los robots no son una «varita mágica» para triunfar en el mercado, sino una herramienta que les permite a los traders experimentados ahorrar tiempo. Si así fuera, ¡nadie aprendería a operar en Forex y simplemente utilizaría uno de estos robots!

Cómo no caer en la estafa de los robots de trading fraudulentos

Esta es una de las estafas de Forex más extendidas, pues los criminales se aprovechan del desconocimiento del público y dan una apariencia de legitimidad con jerga de trading complicada. Para evitar esta estafa, sigue estos pasos:

  • Recuerda que existen robots de trading gratis que pueden ofrecer funciones similares.
  • Pregunta por el historial de trading (el registro de todas las transacciones que ha hecho el robot).
  • Pide un periodo de prueba gratis (sin necesidad de dar datos personales ni de tarjetas de crédito).
  • Pregunta por la estrategia del robot de trading. Los estafadores usualmente se niegan alegando que es «secreta».
  • Averigua por las credenciales del proveedor del robot de trading.

Recuerda que los robots no son perfectos y usualmente necesitan ajustes para continuar funcionando debido a que el mercado Forex no para de evolucionar. Por lo tanto, si encuentras un robot que parece bueno, pero su vendedor no ofrece soporte ni actualizaciones, es mejor que lo ignores.

#5 Robo de fondos con cuentas gestionadas falsas

Por último, una de las estafas en inversiones de Forex que ha cobrado fuerza en los últimos tiempos tiene que ver con las cuentas de trading gestionadas, también conocidas como PAMM.

Las cuentas PAMM son un estilo de inversión donde depositas tus fondos en la cuenta de un gestor experimentado, y es este quien realiza las operaciones. Si estas terminan en ganancias, pagas un porcentaje al gestor y te quedas con el restante.

Las cuentas PAMM son una buena alternativa de inversión para quienes tengan pocos conocimientos del mercado Forex o no tengan el tiempo para operar. En TIOmarkets puedes abrir cuentas PAMM seguras.

Lamentablemente, hay estafadores que pretenden ser gestores experimentados y prometen ganancias garantizadas y enormes. De esa forma, logran convencer a sus víctimas de depositar dinero, solo para desaparecer al poco tiempo.

Cómo evitar el robo de fondos con cuentas gestionadas falsas

Prevenir este fraude en Forex es bastante fácil. Solo sigue estas recomendaciones:

  • Abre cuentas PAMM solo en brokers regulados y seguros.
  • Pregunta por las acreditaciones y certificaciones del gestor (historial de trading, títulos académicos, permisos, licencias).
  • Pregunta por tus obligaciones como cliente.
  • Averigua por las condiciones de la cuenta PAMM (depósito mínimo, comisiones del gestor, condiciones de retirada, ¿requiere depósito mensual?).

Recuerda que, incluso si eliges un gestor confiable en un broker regulado, existe la posibilidad de que sufras pérdidas. Esto se debe a que el mercado Forex es volátil e impredecible.

Cómo identificar y evitar estafas en inversiones de Forex

Ahora ya conoces los fraudes más comunes en Forex hoy en día. Pero eso no significa que estas sean todas las estafas que existen. En su afán de robar, los criminales inventan nuevas estafas, por lo que de vez en cuando encontrarás fraudes que jamás has visto.

Queremos que estés a salvo de cualquier estafa. Por eso, preparamos esta tabla que te ayuda a identificar cualquier fraude potencial en Forex.

Conoce· Licencia del broker.
· Registro empresarial del broker.
· Historial de trading y rentabilidad.
· Estrategia de las señales o robot de trading.
· Credenciales de quien afirma ser experto (títulos, permisos, licencias).
Pregunta· ¿Cuál regulador licencia al broker?
· ¿Dónde está constituida la empresa?
· ¿Cuál es el precio final de este producto o servicio?
· ¿Cuáles son mis obligaciones como cliente?
· ¿Cuáles son las calificaciones de esta persona que dice ser experto en Forex?
· ¿Puedo recibir información por escrito de todo lo que me ofrecen?Desconfía· Ofertas de inversión no solicitadas.
· Promesas de rentabilidad alta o garantizada (incluso si es baja).
· Peticiones para vincular a amigos o familiares.
· Inversión sin riesgos.
· Presión para invertir (FOMO).
· Redes sociales con bienes lujosos.

Si ya sufriste estafas de Forex, ¿qué puedes hacer?

Cualquier persona puede ser víctima de las estafas en inversiones de Forex. Si te ha pasado, el primer paso es no perder la calma. A continuación, te contamos qué hacer.

No sientas culpa

No es tu culpa que hayas sido víctima de una estafa; el único culpable es el estafador. Es hora de que aceptes tus sentimientos y te perdones. Después de todo, en la vida es imposible que te prepares para absolutamente cualquier escenario negativo que se pueda presentar.

Contacta al broker y el regulador

Si trataste con un broker regulado, contáctalo directamente para arreglar tu problema. En la mayoría de los casos es todo lo que necesitas hacer. Si esto no resulta, eleva tus quejas al regulador del broker. Por este motivo es importante que siempre trates con empresas reguladas.

Aprende y avanza

Si ya elevaste tu queja a las autoridades correspondientes, trata de avanzar con tu vida. Agradece lo bueno que tienes, disfruta de momentos especiales con tus seres queridos, y trata de recuperarte. Siempre que tengas salud y vida, ¡podrás lograrlo todo!

Ya conoces las estafas en inversiones de Forex — ¡Evítalas!

Ciertamente, Forex no es una estafa, y hay millones de personas y empresas alrededor del mundo que participan en el mercado de forma segura. Sin embargo, existen algunos estafadores que quieren aprovecharse del desconocimiento del público para ganar unos cuantos dólares rápidos.

Te recomendamos conocer las 5 estafas de inversiones de Forex más comunes que expusimos anteriormente, y que aprendas a identificar nuevos fraudes con la tabla de más arriba.

No obstante, el consejo más importante que puedes seguir para no caer en estafas de Forex es: aprende de Forex y si parece demasiado bueno como para ser verdad, ¡quizás así es!

Si quieres operar con un broker confiable, con trayectoria y regulado por la FCA del Reino Unido, abre ahora una cuenta en TIOmarkets y disfruta de condiciones de trading inmejorables.

Advertencia de riesgo: Los C F D son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Deberías valorar si entiendes cómo funcionan los C F D y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero. Nunca deposites más de lo que estés dispuesto a perder. Los clientes profesionales pueden perder más de la suma depositada. Consulta nuestra política de advertencia de riesgos y busca asesoramiento profesional independiente si no la entiendes del todo. Esta información no está destinada a ser distribuida o utilizada por residentes de ciertos países o jurisdicciones, entre ellos EEUU y los países sancionados por la OFAC. La empresa se reserva el derecho de modificar esta lista de países a su discreción.

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