Swap et frais overnight en CFD | Guide & Stratégies
BY Laurent Dubois
|September 24, 2025Dans le monde du trading, les frais de swap et les frais overnight en CFD (Contrats sur la Différence) sont des éléments cruciaux à comprendre pour optimiser ses. Ces frais peuvent influencer significativement la rentabilité d'une position, surtout si elle est maintenue sur une période prolongée. Cet article vise à explorer en profondeur ces concepts, en fournissant des informations sur leur calcul, les taux appliqués par différents courtiers, ainsi que les facteurs qui les influencent.
Qu'est-ce que le swap en CFD?
Le swap, également connu sous le nom de frais de rollover, est le coût ou le revenu associé au maintien d'une position ouverte d'un jour à l'autre. En d'autres termes, lorsque vous conservez une position overnight, vous êtes soumis à des frais de swap qui peuvent être positifs ou négatifs, selon la direction de votre position et les taux d'intérêt des devises concernées.
Calcul des frais de swap
Les frais de swap sont calculés en fonction de plusieurs facteurs:.
- Taux d'intérêt des banques centrales: Les frais de swap sont souvent influencés par les taux d'intérêt en vigueur dans les pays des devises que vous tradez.
- Liquidité du marché: La liquidité peut affecter les coûts de swap, car des marchés plus liquides peuvent offrir des taux plus compétitifs.
- Jour de la semaine: Les frais peuvent varier selon le jour de la semaine, notamment en raison des ajustements effectués pour le week-end.
- Effet de levier: L'utilisation de l' peut également influencer le montant des frais de swap.
Exemples de calcul des frais de swap
Pour illustrer le calcul des frais de swap, prenons l'exemple d'un trader qui maintient une position longue sur une paire de devises. Si le taux d'intérêt de la devise de base est de 2 % et celui de la devise de contrepartie est de 1 %, le swap pourrait être calculé comme suit:.
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Swap = (Taux d'intérêt de la devise de base - Taux d'intérêt de la devise de contrepartie) / 365 jours.
Dans cet exemple, le swap serait de (2% - 1%) / 365, soit environ 0,00274 % par jour.
Frais overnight chez différents courtiers
Les frais de swap peuvent varier considérablement d'un courtier à l'autre. Voici un aperçu des frais appliqués par quelques courtiers populaires:.
FP Markets
FP Markets propose des taux de swap positifs sur certaines paires de devises. Par exemple, un swap positif de 0,235 pour une position longue sur AUDCHF. Cela signifie que le trader pourrait gagner des intérêts en maintenant cette position overnight. Ce taux peut être considéré comme relativement compétitif dans le marché des cryptomonnaies. Ces frais peuvent rapidement s'accumuler, surtout si la position est maintenue sur une longue période.
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Dukascopy Bank
Dukascopy Bank ajuste ses taux de swap en fonction de l'activité de trading du client, offrant ainsi des conditions de rollover compétitives. Cela peut être avantageux pour les traders actifs qui maintiennent plusieurs positions.
Facteurs influençant les frais de swap
Plusieurs éléments peuvent influencer les frais de swap, et il est essentiel pour les traders de les prendre en compte lors de la planification de leurs stratégies de trading.
Conditions de marché
Les, telles que la volatilité et la liquidité, peuvent avoir un impact direct sur les frais de swap. En période de forte volatilité, les frais peuvent augmenter en raison des risques accrus.
Politique monétaire
Les décisions des banques centrales concernant les taux d'intérêt peuvent également influencer les frais de swap. Par exemple, une augmentation des taux d'intérêt peut entraîner des frais de swap plus élevés pour les positions longues.
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Stratégies de trading
Les stratégies de trading adoptées par un trader peuvent également affecter les frais de swap. Les traders qui maintiennent des positions à long terme doivent être particulièrement attentifs à ces frais, car ils peuvent réduire les bénéfices potentiels.
FAQ sur les frais de swap et overnight en CFD
Qu'est-ce qu'un frais de swap?
Les frais de swap sont des coûts ou des revenus associés au maintien d'une position overnight en CFD, influencés par les taux d'intérêt des devises concernées.
Comment sont calculés les frais de swap?
Les frais de swap sont calculés en fonction des taux d'intérêt des banques centrales, de la liquidité du marché, du jour de la semaine et de l'effet de levier utilisé.
Les frais de swap sont-ils toujours négatifs?
Non, les frais de swap peuvent être positifs ou négatifs, selon la direction de votre position et les taux d'intérêt des devises échangées.
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Comment puis-je réduire mes frais de swap?
Pour réduire vos frais de swap, vous pouvez choisir des courtiers qui offrent des taux de swap compétitifs, éviter de maintenir des positions overnight lorsque cela est possible, ou utiliser des stratégies de trading à court terme.
Où puis-je trouver les taux de swap de mon courtier?
Les taux de swap sont généralement disponibles sur le site web de votre courtier, souvent dans la section dédiée aux frais ou aux conditions de trading.
En conclusion, comprendre les frais de swap et les frais overnight en CFD est essentiel pour tout trader souhaitant maximiser ses profits et minimiser ses coûts. En tenant compte des différents facteurs qui influencent ces frais et en choisissant judicieusement son courtier, un trader peut améliorer sa rentabilité sur le long terme.
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Laurent Dubois est passionné par les marchés financiers, le trading en ligne et l’écriture. Avec plus de huit ans d’expérience à gérer son propre portefeuille, il allie rigueur analytique et sens de la pédagogie pour partager des perspectives claires et actionnables avec la communauté des traders francophones. Son objectif : aider chacun à naviguer les marchés avec confiance, discipline et clarté.
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