Πώς Να Διαφοροποιήσεις Το Επενδυτικό Χαρτοφυλάκιο Σου
BY Chris Andreou
|February 13, 2023Έχεις σκεφτεί να διαφοροποιήσεις το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο σου; Aυτή είναι μία σύνηθες τακτική που πολλοί έμπειροι επενδυτές εφαρμόζουν καθώς έχεις κάποια ξεκάθαρα πλεονεκτήματα. Συγκεκριμένα, επενδυτές κρατούν υπό την κατοχή τους περισσότερα από ένα προϊόντα της αγοράς. Σε αυτό το άρθρο μιλάμε για την αναγκαιότητα της διαφοροποίησης χαρτοφυλακίου και πώς γίνεται σωστά.
Τι Πρέπει Να Γνωρίζεις Για Ένα Επενδυτικό Χαρτοφυλάκιο;
Πάμε να δούμε μερικά πράγματα που αξίζει να γνωρίζεις για ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.
Ένα χαρτοφυλάκιο είναι μια συλλογή χρηματοοικονομικών επενδύσεων όπως μετοχές, ομόλογα, εμπορεύματα ή ακόμα ξένες ισοτιμίες (forex). Οι άνθρωποι γενικά πιστεύουν ότι οι μετοχές, τα ομόλογα και τα μετρητά αποτελούν τον πυρήνα ενός χαρτοφυλακίου. Αν και αυτό συμβαίνει συχνά, δεν είναι όμως ο κανόνας. Ένα χαρτοφυλάκιο μπορεί να περιέχει ένα φάσμα περιουσιακών στοιχείων, όπως ομόλογα, εμπορεύματα και ακόμα ακίνητα και έργα τέχνης.
Μπορείς να επιλέξεις να κατέχεις και να διαχειρίζεσαι μόνος σου το χαρτοφυλάκιό σου. Μπορείς επίσης να ζητήσεις βοήθεια από έναν διαχειριστή χρημάτων, ή σε άλλον επαγγελματία οικονομικών να διαχειρίζεται το χαρτοφυλάκιό σου.
Γιατί Είναι Σημαντικό Να Διαφοροποιείς Το Επενδυτικό Χαρτοφυλάκιο;
Η διαφοροποίηση έχει πολλά οφέλη για εσάς ως επενδυτή. Ένα από τα μεγαλύτερα είναι να βελτιώσει τις πιθανές αποδόσεις σου και να σταθεροποιήσει τα αποτελέσματά σου. Με την κατοχή πολλών περιουσιακών στοιχείων που έχουν διαφορετική απόδοση, μειώνεις τον συνολικό κίνδυνο του χαρτοφυλακίου σου. Έτσι, καμία μεμονωμένη επένδυση να μην μπορεί να σε βλάψει πάρα πολύ.
Τα περιουσιακά στοιχεία αποδίδουν διαφορετικά σε ένα χρονικό διάστημα, η διαφοροποίηση εξομαλύνει τις τυχών μεγάλες ζημίες. Για παράδειγμα, ενώ οι μετοχές πέφτουν, τα ομόλογα μπορεί να πέφτουν και τα εμπορεύματα να συνεχίζουν να αυξάνονται σταθερά.
Kατέχοντας διάφορα ποσά από κάθε περιουσιακό στοιχείο, καταλήγεις σε ένα σταθμισμένο μέσο όρο των αποδόσεων αυτών των περιουσιακών στοιχείων. Αν και δεν θα επιτύχεις τις εκπληκτικά υψηλές αποδόσεις, δε θα υποστείς ούτε και τεράστια σκαμπανεβάσματα.
Μπορεί Η Διαφοροποίηση Να Εξαλείψει Τον Επενδυτικό Κίνδυνο Τελείως;
Ενώ η διαφοροποίηση μπορεί να μειώσει τον κίνδυνο, δεν μπορεί να εξαλείψει όλους τους κινδύνους τελείως. Η διαφοροποίηση μειώνει τον κίνδυνο που σχετίζεται με τα περιουσιακά στοιχεία. Με απλά λόγια μειώνει τον κίνδυνο όταν κατέχει κάποιος πάρα πολλά από μία μετοχή (όπως η Amazon). Ωστόσο, δεν εξαλείφει τον κίνδυνο αγοράς, το οποίος είναι κάτι που συμπεριλαμβάνεται σε όλων των ειδών των επενδύσεων.
Για παράδειγμα, η διαφοροποίηση μπορεί να περιορίσει πόσο πέφτει το χαρτοφυλάκιό σου εάν ορισμένες μετοχές υποχωρήσουν. Αλλά δεν μπορεί να σε προστατεύσει εάν άλλοι επενδυτές αποφασίσουν να πουλήσουν. Αν πολλοί αποφασίσουν ότι δεν τους αρέσουν οι μετοχές από μία εταιρία που και συ κατέχεις, τότε συμβαίνει ζημία.
Για περιουσιακά στοιχεία ευαίσθητα όπως ομόλογα, η διαφοροποίηση σε προστατεύει από ένα πρόβλημα σε μια συγκεκριμένη εταιρεία. Aλλά δεν θα σε προστατεύσει από την απειλή της αύξησης των επιτοκίων γενικά.
Ακόμη και τα μετρητά ή ένας λογαριασμός ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης, απειλούνται από τον πληθωρισμό. Aν και οι καταθέσεις είναι συνήθως εγγυημένες από απώλεια κεφαλαίου έως και €150.000 ανά τύπο λογαριασμού ανά τράπεζα.
Επομένως, η διαφοροποίηση λειτουργεί καλά για τον συγκεκριμένο κίνδυνο για περιουσιακά στοιχεία. Aλλά είναι αδύναμη έναντι του κινδύνου που σχετίζεται με την αγορά.
Μπορείς να επιλέξεις να διαχειρίζεσαι μόνος σου το χαρτοφυλάκιό σου ή μπορείς να προσλάβεις έναν διαχειριστή χρημάτων. Μπορείς επίσης να προσλάβεις έναν οικονομικό σύμβουλο ή μία πλατφόρμα για να σε βοηθήσει.
Πόσο Συχνά Πρέπει Να Εξετάζεις Το Χαρτοφυλάκιο Σου Και Να Κάνεις Αλλαγές;
Είναι εύκολο να αφήσεις τις επενδύσεις σου ήσυχες εάν χρησιμοποιείς μία αυτοματοποιημένη επενδυτική υπηρεσία που παρακολουθεί το χαρτοφυλάκιό σου. Υπάρχουν πλατφόρμες λογισμικού που χρησιμοποιούν αλγόριθμους για να δημιουργήσουν το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο σου. Αυτό σε βοηθά να μεγιστοποιήσεις τις δυνατότητες απόδοσης σύμφωνα με την ατομική σου ανοχή κινδύνου.
Όμως ένα ρομπότ μπορεί να σε βοηθήσει ως ένα βαθμό σχετικά με το χαρτοφυλάκιο σου. Από εκεί και πέρα θα πρέπει εσύ είτε με τη βοήθεια κάποιας ηλεκτρονικής πλατφόρμας να λάβεις τις σωστές αποφάσεις.
Μπορείς να ρίχνεις μία πρόχειρη ματιά κάθε δύο ή τρεις μήνες. Έτσι θα βεβαιωθείς ότι δεν υπάρχουν δραματικές αλλαγές προς οποιαδήποτε κατεύθυνση.
Είναι επίσης σημαντικό να επανεξετάζεις τις επενδύσεις σου ετησίως για να διασφαλίσεις ότι το χαρτοφυλάκιό σου αποδίδει. Αν δεν έχει πιάσει την απόδοση που ευελπιστούσες είναι καλό να πουλήσεις τα προϊόντα που δεν αποδίδουν.
Πώς Να Διαφοροποιήσεις Το Χαρτοφυλάκιο Σου Σωστά;
Πάμε να δούμε κάποια πράγματα το πως να διαφοροποιήσεις το χαρτοφυλάκιο σου με τον σωστό τρόπο. Έτσι θα έχεις μεγαλύτερες πιθανότητες να έχεις ένα επικερδές επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.
Καθόρισε Τους Επενδυτικούς Σου Στόχους
Oι επενδυτικοί στόχοι σε αναγκάζουν να σκεφτείς θυσίες που πρέπει να γίνουν και προϋπολογισμούς που πρέπει να εξισορροπηθούν. Είναι σημαντικό να κατανοήσεις η αποτυχία θα έχει έμμεσο και άμεσο αντίκτυπο στον πλούτο σου. Αυτή η διαδικασία προκαλεί μακροπρόθεσμη σκέψη και προγραμματισμό. Σε αυτό το σημείο είναι χρήσιμο να ορίσεις μία λίστα προτεραιοτήτων για τα πράγματα στη ζωή που πραγματικά εκτιμάς. Ο πιο απλός τρόπος είναι να βρεις μία αξιόπιστη πλατφόρμα και να ανοίξεις ένα λογαριασμό.
Όρισε μηνιαίες ή τριμηνιαίες στόχους για να ελέγξεις την πρόοδο σου και να εξετάζεις την απόδοση των επενδύσεων σου. Κάνοντας μικρές προσαρμογές κάθε τόσο σε βοηθάει να πειραματιστείς για να βρεις τυχόν νέες ευκαιρίες.
Επίσης κάτι υπάρχει κάτι άλλο που πρέπει να έχεις ξεκάθαρο στο μυαλό σου. Αυτό είναι να μπορείς να αντιμετωπίζεις την περίοδο απωλειών και ζημιών με ώριμο τρόπο. Σε αυτήν την περίπτωση θα χρειάζεσαι υπομονή. Είναι αναπόφευκτο να αντιμετωπίσεις τέτοιου είδους καταστάσεις. Ένας από τους παράγοντες που διαχωρίζουν τους πετυχημένους επενδυτές είναι ο τρόπος που διαχειρίζονται αυτές τις καταστάσεις.
Για να μάθεις να διαφοροποιείς το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο σου σωστά κάνε εγγραφή στην πλατφόρμα μας.
Προσδιόρισε Το Επενδυτικό Σου Προφίλ
Η αξιολόγηση του προφίλ σου σαν επενδυτή είναι ένα απαραίτητο στοιχείο που στηρίζει την επενδυτική σου στρατηγική.
Οι παρακάτω πτυχές θα σε βοηθήσουν να ορίσεις το προφίλ σου:
- H προσωπική και οικονομική σου κατάσταση
- Tην εμπειρία σου σαν επενδυτής
- Η ανοχή σου στις διακυμάνσεις της αγοράς
- Το πόσο μπορείς να πάρεις ρίσκο
- Οι επενδυτικούς σου στόχους
- Ο χρόνος που χρειάζεται για να συγκεντρώσεις το κεφάλαιο σου
Ένα καλά ορισμένο προφίλ θα σε βοηθήσει να ξεκαθαρίσεις τι ακριβώς θες να πετύχεις. Επίσης θα σε βοηθήσεις να χτίσεις το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο σου.
Mία από τις πιο σημαντικές πτυχές ενός προφίλ είναι η ανοχή στον κίνδυνο. Με άλλα λόγια, προτού διαμορφώσεις την επενδυτική σου στρατηγική, θα πρέπει να αναρωτηθείς πόσο ρίσκο είσαι διατεθειμένος να πάρεις.
Κατά γενικό κανόνα, όταν πρόκειται για επενδύσεις, όσο μεγαλύτερη είναι η απόδοση, τόσο μεγαλύτερος είναι ο κίνδυνος.
Παράγοντες που μπορούν να επηρεάσουν τον βαθμό ανοχής σου στον κίνδυνο
- Επενδυτικός ορίζοντας: Ο επενδυτικός σου ορίζοντας είναι ο χρόνος που έχεις ορίσει για να πετύχεις τους στόχους σου. Εάν έχεις μεγάλο επενδυτικό ορίζοντα, μπορείς να αναλάβεις περισσότερο ρίσκο. Ο λόγος είναι γιατί έχεις περιθώριο να ανακτήσεις από τυχόν απώλειες λόγω αλλαγών της αγοράς.
- Ανάγκες ρευστότητας: Πόσο μεγάλη είναι η ανάγκη σου να έχεις περιουσιακά στοιχεία από αυτά που μπορούν να μετατραπούν γρήγορα σε μετρητά.
- Στάση απέναντι στις διακυμάνσεις της αγοράς: Ο καθένας από εμάς μπορεί να έχει διαφορετική αντίδραση στις απώλειες και τις διακυμάνσεις των επενδύσεων. Πώς θα αντιδράσεις σε μια πιθανή απώλεια στην αξία του χαρτοφυλακίου σου; Kάποιοι συντηρητικοί επενδυτές μπορεί να χάσουν ακόμα τον ύπνο τους.
- Διάλεξε Προϊόντα Από Διάφορες Αγορές: Είναι σημαντικό να διαφοροποιείς το χαρτοφυλάκιο σου τόσο όσο για να έχεις ευελιξία και να μειώσεις τον κίνδυνο.
Διάλεξε Προιόντα Από Διάφορες Αγορές
Είναι σημαντικό να διαφοροποιείς το χαρτοφυλάκιο σου τόσο όσο για να έχεις ευεληξία και να μειώσεις τον κίνδυνο.
Προϊόντα που μπορείς να έχεις σε ένα πετυχημένο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο είναι:
- Μετοχές
- Ομόλογα
- Ξένο Συνάλλαγμα (forex)
- Eμπορεύματα
- Χρηματιστηριακούς δείκτες (indices)
Στη συνέχεια, διαφοροποιείς τις διαφορετικές επιλογές σε κάθε κατηγορία στοιχείων. Για παράδειγμα, εάν θες να αγοράσεις μετοχές, αγοράζεις σε μια σειρά διαφορετικών τομέων όπως τεχνολογία ή υγειονομική περίθαλψη.
Όπως έχουμε αναφέρει η διαφοροποίηση μειώνει τον κίνδυνο του χαρτοφυλακίου σου. Επειδή διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων τα πάνε καλά σε διαφορετικούς χρόνους. Εάν μια επιχείρηση ή ένας τομέας αποτύχει ή έχει κακή απόδοση, δεν θα χάσεις όλα τα χρήματά σου. Η ύπαρξη ποικιλίας επενδύσεων με διαφορετικούς κινδύνους θα εξισορροπήσει τον συνολικό κίνδυνο ενός χαρτοφυλακίου.
Αξίζει να αφιερώσεις χρόνο για να αναθεωρήσεις τις επενδύσεις σου και να αναζητήσεις ευκαιρίες για διαφοροποίηση.
Παρακολούθησε Στενά Την Πορεία Των Επενδύσεων Σου
Eίναι σημαντικό να παρακολουθείς τις επενδύσεις σου. Αλλαγές σε κάθε είδους αγορών συμβαίνουν συχνά καθώς αυτές επηρεάζονται από διάφορους εσωτερικούς και εξωτερικούς παράγοντες. Για παράδειγμα, ένας πόλεμος στη Μέση Ανατολή μπορεί να προκαλέσει ριζικές αλλαγές στη μετοχή πετρελαίου. Επομένως πρέπει να μένεις ενήμερος για τα νέα της αγοράς. Ένας καλός τρόπος είναι να διαβάζεις αντικειμενικές πηγές που θα σου δίνουν μία συνολική εικόνα για τις αγορές. Έτσι θα μπορείς να κάνεις πιο σωστές εκτιμήσεις και αποφάσεις για το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο σου. Θα μάθεις να αγοράζεις και να πουλάς προϊόντα την σωστή στιγμή για να επωφελείσαι κέρδος.
Κάνε Ανασκόπηση Των Επενδυτικών Προϊόντων Σου
Αυτή η μέθοδος θα σε βοηθήσει να εξετάζεις τα προϊόντα σου καλύτερα. Συχνά επενδυτές παίρνουν αποφάσεις για τις επενδύσεις τους με βάση τα συναισθήματα τους. Για παράδειγμα μπορεί να κρατήσουν τις μετοχές μίας εταιρίας που τους αρέσει σαν εταιρία. Αυτό σημαίνει πως μπορεί να έχουν ζημία λόγω των συναισθηματικών αποφάσεων τους. Στην πραγματικότητα, είναι καλό να μπορείς να πάρεις αποφάσεις με βάση τη λογική για να αποφύγεις μεγάλους κινδύνους. Μπορείς να ενημερώνεσαι με επενδυτικά σήματα από ηλεκτρονικές πλατφόρμες. Τα επενδυτικά σήματα δημιουργούνται από έμπειρους αναλυτές των αγορών και είναι χρήσιμα για έμπειρους και μη επενδυτές.
Σκέψου Τις Αλλαγές Στην Παγκόσμια Αγορά
Στην πραγματικότητα υπάρχουν πολλοί εξωγενείς παράγοντες που επηρεάζουν την πορεία ενός επενδυτικού προϊόντος. Για παράδειγμα, η πορεία μίας μετοχής εταιρίας μπορεί να επηρεαστεί από την οικονομική κατάσταση της ίδιας της εταιρίας. Αν τα κέρδη της αυξάνονται, τότε συνήθως αυξάνεται και η τιμή της μετοχής. Εκτός όμως από τους ενδογενείς παράγοντες η τιμή μίας μετοχής επηρεάζεται και από εξωγενείς παράγοντες. Τέτοιοι μπορεί να είναι η συνολική κατάσταση της οικονομίας της χώρας που δραστηριοποιείται. Άλλοι παράγοντες μπορεί να είναι ο πληθωρισμός, παγκόσμια οικονομική ύφεση ή ακόμα και η αύξηση του ανταγωνισμού. Eπομένως, είναι πολύ σημαντικό να ενημερώνεσαι και να διαβάζεις για τα νέα της παγκόσμιας αγοράς. Αυτό θα σε βοηθήσει να είσαι προετοιμασμένος για αλλαγές στο χαρτοφυλάκιο σου όταν είναι απαραίτητο.
Πώς Να Διατηρήσεις ‘Eνα Επικερδές Επενδυτικό Χαρτοφυλάκιο Εν Μέσω Ύφεσης
Ένας τρόπος είναι να αναπτύξεις μια στρατηγική που βασίζεται σε διαφορετικές μετοχές με ισχυρούς ισολογισμούς. Αυτές πρέπει να είναι σε κλάδους που είναι ανθεκτικοί στην ύφεση.
Οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές που είναι πρόθυμοι να αντέξουν σε αυτούς τους ασταθείς καιρούς θα μπορέσουν να καρπωθούν τα οφέλη. Μπορεί επίσης να είναι σε θέση να πουλήσουν γρήγορα και να αγοράσουν πιο κερδοφόρα περιουσιακά στοιχεία. Όταν η αγορά είναι σε πλήρη ισχύ και να τοποθετηθούν μπροστά από την ανάκαμψη για ακόμη μεγαλύτερα κέρδη. Για να μένεις συνέχεια ενήμερος μπορείς να χρεισιμοποιήσεις μία σχετική εφαρμογή στο κινητό σου.
Υπάρχει Περίπτωση Να Το Παρακάνεις Με Τη Διαφοροποίηση Του Χαρτοφυλακίου Σου;
Ναι, αυτό είναι κάτι που μπορεί να συμβεί σε κάποιες περιπτώσεις. Όπως καταλαβαίνεις δεν είναι ιδανικό να το παρακάνεις με το επενδυτκό χαρτοφυλάκιο σου. Πρέπει να βρεις τη χρυσή τομή μεταξύ ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου τόσο όσο να είναι επικερδές.
Πώς Να Αποφύγεις Να Το Παρακάνεις Με τη Διαφοροποίηση Του Χαρτοφυλακίου Σου
Ακολουθούν μερικές συμβουλές για να αποφύγετε την παγίδα της υπερβολικής διαφοροποίησης:
Έλεγξε το χαρτοφυλάκιό σου:
Η παρακολούθηση του χαρτοφυλακίου σου σε τακτά χρονικά διαστήματα μπορεί να συμβάλει σημαντικά στη δημιουργία ενός καλά διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου. Αυτό θα σε βοηθά να επιτύχεις τους στόχους σου πιο αποτελεσματικά. Το χαρτοφυλάκιό σου κατανέμεται σε πάρα πολλά αμοιβαία κεφάλαια ή περιουσιακά στοιχεία που είναι παρόμοια; Tότε μπορείτε να τα ενοποιήσετε για να μειώσετε τον κατακερματισμό.
Πρόσθεσε στοιχεία που συμπληρώνουν το χαρτοφυλάκιό σου:
Οποιαδήποτε επενδυτική ευκαιρία δεν θα πρέπει να αξιολογείται μόνο ως προς την ικανότητά της να παρέχει ανώτερη απόδοση. Aλλά θα πρέπει επίσης να αξιολογείται ως προς την ικανότητά της να συμπληρώνει το χαρτοφυλάκιό σου.
Ταίριαξε τις επενδύσεις σου με το προφίλ κινδύνου και τους οικονομικούς σου στόχους:
Ταίριαξε τις επενδύσεις σου με την όρεξη για κινδύνους και τους οικονομικούς σου στόχους. Οποιαδήποτε τυχαία επένδυση θα μπορούσε να είναι σημάδι της υπερβολικής διαφοροποίησης. Eίναι σημαντικό να προσθέσεις αμοιβαία κεφάλαια ή περιουσιακά στοιχεία με χαμηλή συσχέτιση στο χαρτοφυλάκιό σου. Eκτίμήσε πόσο κίνδυνο θα μπορούσε να μειώσει στο χαρτοφυλάκιό σου.
Έλεγξε συχνά το χαρτοφυλακίου σου:
Έλεγξε πάντα εάν το χαρτοφυλάκιό σου βρίσκεται εντός διαχειρίσιμων ορίων. Εάν έχεις πολλά περιουσιακά στοιχεία και κεφάλαια για να χειριστείς, τότε μπορεί να είναι καιρός για κάποια σοβαρή ενοποίηση.
Κίνδυνοι Που Κρύβονται Σε Μία Τέτοια Περίπτωση
Ακολουθούν ορισμένοι κίνδυνοι της υπερβολικής διαφοροποίησης:
- Χαμηλότερες αποδόσεις σε υψηλότερα επίπεδα κινδύνου: Η διαφοροποίηση συμβάλλει στη μείωση του συστηματικού κινδύνου. Δεν υπάρχει κανένα όφελος πέρα από ένα σημείο. Ως εκ τούτου, με την υπερβολική διαφοροποίηση, καταλήγεις να μειώνεις τις αποδόσεις ανά μονάδα κινδύνου που αναλαμβάνεις.
- Ακραίος κατακερματισμός: Η υπερβολική διαφοροποίηση οδηγεί σε ένα εξαιρετικά κατακερματισμένο χαρτοφυλάκιο, το οποίο γίνεται πολύ δύσκολο στη διαχείριση. Η σχέση της τακτικής και στρατηγικής θα ήταν περισσότερο μια προσπάθεια εξυγίανσης παρά για την αύξηση των αποδόσεων.
- Δυσκολία ευθυγράμμισης με οικονομικούς στόχους: Ένα υπερβολικά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο είναι πολύ δύσκολο να συμπίπτει με τους οικονομικούς σου στόχους. Συχνά, θα έχεις αναρίθμητους τρόπους ρευστοποίησης για να επιτύχεις οποιουσδήποτε οικονομικούς στόχους, κάτι που γίνεται πολύ δύσκολο.
Συχνές Ερωτήσεις
Πάμε να δούμε κάποιες από τις πιο συχνές ερωτήσεις σχετικά με ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.
Δουλεύει Τελικά H Διαφοροποίηση Χαρτοφυλακίου;
Ναι σίγουρα δουλεύει, είναι κάτι που εφαρμόζεται από τους πολλούς πετυχημένους επενδυτές. Όταν γίνεται με τον σωστό τρόπο μειώνει αισθητά το επίπεδο κινδύνου του χαρτοφυλακίου σου. Έτσι δε θα βρεθείς προ εκπλήξεων χάνοντας όλο το επενδυτικό σου κεφάλαιο ακόμα αν είναι μικρό.
Πώς Να Μετρήσεις Το Επίπεδο Του Κινδύνου Του Χαρτοφυλακίου Σου;
Η μέτρηση αξίας σε κίνδυνο (VaR) εξετάζει τη δυνατότητα απώλειας στην αξία ενός χαρτοφυλακίου σε ένα συγκεκριμένο χρονικό πλαίσιο. Το VaR υπολογίζεται χρησιμοποιώντας ένα καθορισμένο επίπεδο ζημιών, μια χρονική περίοδο που καλύπτει την εκτίμηση κινδύνου. Τυπικά, τα διαστήματα εμπιστοσύνης ορίζονται είτε σε 1% πιθανότητα είτε σε 5% πιθανότητα. Αυτά οποία με τη σειρά τους ονομάζονται 99% ή 95% VaR, αντίστοιχα. Εάν το χαρτοφυλάκιό σου έχει μια ημέρα 95% VaR 100.000 $, υπάρχει πιθανότητα 5% ότι το χαρτοφυλάκιό σου θα χάσει περισσότερα από 100.000 $ σε μια περίοδο μιας ημέρας.
Για να μάθεις να διαφοροποιείς το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο σου σωστά κάνε εγγραφή στην πλατφόρμα μας.
Αποποίηση ευθυνών κινδύνου: Τα CFD είναι πολύπλοκα μέσα και σχετίζονται από υψηλό κίνδυνο γρήγορης απώλειας χρημάτων εξαιτίας μόχλευσης. Θα πρέπει να σκεφτείτε καλά αν καταλαβαίνετε απόλυτα πώς δουλεύουν τα CFD και αν έχετε την οικονομική δυνατότητα να αναλάβετε τον υψηλό κίνδυνο που μπορεί να σας οδηγήσει να χάσετε τα χρήματα σας. Ποτέ μην κάνετε καταθέσεις τέτοιου μεγέθους που θα σας φέρει σε πολύ δύσκολη οικονομική κατάσταση. Απώλειες χρημάτων ενός επαγγελματία πελάτη μπορεί να υπερβούν την κατάθεση του. Ανατρέξτε στην πολιτική προειδοποίησης κινδύνου και αναζητήστε ανεξάρτητη και αμερόληπτη συμβουλή από επαγγελματία εάν δεν την καταλαβαίνετε πλήρως. Αυτές οι πληροφορίες δεν κατευθύνονται ούτε προορίζονται προς ή την χρήση από κατοίκους ορισμένων χωρών/δικαιοδοσιών συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, των ΗΠΑ &
αμπέραζ; OFAC. Η Εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα αλλαγής της προαναφερθείσας λίστας χωρών με δική της διακριτική ευχέρεια.
Join us on social media
Experienced independent trader
Related Posts
undefined