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¿Qué es DCA en trading? La estrategia para quienes tienen poco tiempo para invertir

BY TIO Staff

|March 10, 2022

En el mundo financiero existe una estrategia de inversión muy sencilla y eficiente en las operaciones de trading conocida como DCA (Dollar Cost Averaging). Esta consiste en realizar inversiones en cantidades constantes y de forma periódica de acuerdo con un cronograma preestablecido. Si quieres saber qué es DCA en Trading, sigue leyendo atentamente esta guía sobre este innovador método de inversión.

Qué es DCA en trading: definición y ejemplos

Primero, debemos comprender qué significan las siglas DCA, estas se refieren Dollar Cost Averaging, un término que se puede traducir (no de forma exacta) como Promediar el Costo de la Adquisición.

Se trata de una técnica de inversión en donde se realizan pequeñas compras de activos debidamente planificadas en periodos de tiempo específicos. El objetivo del DCA es aminorar el impacto de la volatilidad en los precios de los activos.

El DCA es una estrategia organizada y requiere una ejecución cuidadosa y exacta del plan de compra para así obtener los resultados esperados. De no ser meticulosos, podemos entrar en el mercado en un momento inoportuno y perder toda o parte la inversión.

Explicado de otra manera, DCA en trading significa tomar una determinada cantidad de dinero, dividirla en partes iguales, y posteriormentecomprar activos en lapsos de tiempo preestablecidos. Es un esquema de inversión sumamente sencillo de ejecutar, en el que no se requiere de mayor conocimiento del comportamiento del mercado de valores, aunque puede resultar un poco confuso al inicio.

Ejemplo práctico de DCA

Para aplicar la técnica DCAen finanzas personales, requerimos disponer de un monto de capital inicial, establecer una cuota de inversión, y fijar un periodo de tiempo máximo para disponer los fondos.

Dicho esto, para comprenderlo mejor, observa el siguiente ejemplo de una inversión en DCA:

  • Capital de inversión: $200 para comprar acciones.
  • Cuotas fijas DCA: $25
  • Periodos de compra: semanal
  • Tiempo establecido de inversión: 8 semanas

Tiempo de InversiónCuota fija de Inversión DCAPrecio de la acciónN° acciones compradasSemana 1$ 25,00$ 85,00294Semana 2$ 25,00$ 86,00291Semana 3$ 25,00$ 83,00301Semana 4$ 25,00$ 81,00309Semana 5$ 25,00$ 82,00305Semana 6$ 25,00$ 78,00321Semana 7$ 25,00$ 80,00313Semana 8$ 25,00$ 82,00305Total$ 200,00$ 82,132.437Inversión a precio corriente$ 200,00$ 85,002.353Diferencia entre operaciones$ 200,002,8884,43

Resultados

En la tabla podrás observar el comportamiento de la inversión por medio de dos estrategias, el método DCA y la inversión a precio corriente. En esta última, las acciones se adquieren al precio nominal de mercado durante la primera semana.

En la línea de “Diferencias entre operaciones”, puedes ver las desigualdades en los resultados entre un método y otro. Ten en cuenta que el monto del capital ($200) es el mismo en las dos estrategias de inversión.

La columna “Precio de la Acción” muestra una interesante diferencia entre ambas formas de inversión. El precio promedio por DCA fue de $ 82.13, mientras que a precio corriente fue de $85.00. Esto significa que con el método DCA compramos acciones más baratas por un valor de $2.88.

Por último, es importante destacar la diferencia entre el número de acciones compradas. Con el sistema DCA adquirimos 2437 acciones, mientras que a precio corriente el total de acciones fue de 2353. Lo anterior significa que pudimos comprar 84 acciones más gracias a la estrategia DCA.

Este ejemplo demuestra que según el comportamiento del mercado resulta más favorable hacer DCA cuando bajan los precios de la bolsa. Así, podemos adquirir más acciones y su precio promedio será menor que el que obtendríamos si invertimos todo el capital en un solo movimiento.

Ya sabes cómo hacer DCA. Ahora conoce sus 4 ventajas principales

Sin lugar a duda, el DCA es una de las técnicas más sencillas para administrar una inversión, sin correr mucho riesgo. Pero existen otras ventajas de aplicar esta estrategia, estas son:

No requiere tiempo ni conocimientos avanzados

Debido a su sencillez y practicidad, el DCA es una buena alternativa para los usuarios que apenas están comenzando sus actividades en el mercado de valores. Cualquier persona puede hacer DCA, ya que esta estrategia no requiere de grandes conocimientos, está abierta a todo el público, y sus requisitos son mínimos.

Por otra parte, al estructurar nuestra inversión en una fecha y cantidades establecidas, no solo nos protegemos de malas prácticas, sino que también evitamos estar metidos de lleno en las operaciones. Solo debemos ser consecuentes y cumplir disciplinadamente con las fechas de inversión para obtener los mejores resultados.

No involucras tus emociones

El promediar el costo de la adquisición es una técnica que solo requiere la aplicación de lógica matemática para utilizar un capital de inversión.

Toda esta operación carece en lo absoluto de los efectos psicológicos que puede generar el mercado sobre nosotros. De esta forma, evitas involucrar las emociones, aunque no debes dudar en las fechas establecidas de inversión y tienes que seguir la estrategia incluso si parece que no es lo más indicado.

El trading es una actividad que genera altos niveles de estrés y son pocos los individuos que pueden mantener una cabeza fría para seguir su estrategia de inversión. Por medio del sistema DCA Trading, puedes evitar la tensión asociada a las operaciones en el mercado de valores y seguirás un cronograma de inversión establecido y debidamente programado.

Te ayuda a ahorrar

Elhacer DCA en la bolsa es una de las estrategias de inversión más adecuadas para las personas que desean ahorrar de manera progresiva. A diferencia de otras técnicas, donde es necesario desembolsar todo el capital de una vez, por medio del DCA el usuario puede invertir de acuerdo con un esquema planificado y sin utilizar inmediatamente todo su presupuesto.

Aprovechas la disminución en los precios

Como el plan de inversión se ejecuta de forma sistemática, podremos beneficiarnos de manera automática de las bajas de los precios en el mercado. Esto es una gran ventaja en comparación con otros métodos de inversión, los cuales no consideran las fluctuaciones con el paso del tiempo. El DCA al ser un plan riguroso y mecánico aprovecha de forma automática estos movimientos a la baja de los valores del mercado.

Instrumentos financieros para hacer DCA

El DCA en trading se dio a conocer en el mundo financiero como una estrategia innovadora para comercializar criptomonedas. Debido a los shocks en el mercado de los criptoactivos, resultó ser una estrategia perfecta para aprovechar los cambios en el precio en las tendencias bajistas, al mismo tiempo que se evitaba parte de las pérdidas cuando aumentaba el valor de mercado.

Sin embargo, una de las ventajas de DCA como forma de inversión es su versatilidad y aplicabilidad para cualquiera de los siguientes instrumentos financieros:

Índices

Este instrumento se encarga de medir el comportamiento de acciones agrupadas de acuerdo con uno o varios criterios. El DCA se utiliza ampliamente en unión con los índices, pues la aplicación conjunta de ambos instrumentos sirve a fines de estabilidad y diversificación.

Los índices disponibles en TIOmarkets para aplicar una estrategia DCA son:

  • S&P 500: analiza el valor de las 500 empresas de mayor capitalización de los Estados Unidos.
  • Promedio Industrial Dow Jones: analiza el valor de las 30 sociedades anónimas más grandes de Estados Unidos.
  • FTSE100: sigue el rendimiento de las 100 compañías más grandes del Reino Unido, medidas por capitalización bursátil.
  • Nikkei 225: analiza los 225 valores más líquidos que cotizan en la bolsa de Tokio.

Materias primas

El mercado de materias primas o commodities presenta productos de valor comercial, normalmente utilizados para la fabricación de otros bienes. En este, los precios se determinan por la oferta y la demanda, la existencia de inventarios, la inflación, y la oferta internacional, entre otros factores.

El DCA en trading brinda protección ante las operaciones con cierto grado de riesgo, como en el caso de las materias primas, donde pueden existir factores externos difíciles de prever.

Las materias primas, al igual que los bonos y las acciones, se pueden comercializar en los mercados abiertos, esto permite que al hacer DCA se pueda seguir la evolución de los precios de manera abierta y transparente.

Finalmente, entre las materias primas más populares en TIOmarkets para DCA están:

  • Los metales preciosos como el oro.
  • El gas natural y el petróleo.

Forex

El mercado de divisas es uno de los más grandes en términos de operaciones y también es uno de los de mayor liquidez. Se estima que el volumen diario de transacciones en Forex supera los 5 billones de dólares. Otros aspectos positivos de esta plaza son su versatilidad, amplia oferta de instrumentos, y rapidez en las transacciones.

En Forex es posible invertir por medio de los diferenciales en las tasas de cambio de diferentes monedas alrededor del globo. Debido a los rápidos movimientos en los precios, el hacer DCA es una opción sólida para sortear las constantes variaciones del mercado.

Acciones

El DCA en trading puede aplicarse a los mercados bursátiles, dado que es un sistema donde existe riesgo y variación en los precios. Si bien en los últimos años han surgido una gran cantidad de instrumentos para brindar mayor seguridad a los inversionistas, las bolsas de valores no dejan de ser susceptibles ante los cambios económicos, políticos, y sociales.

Debido a lo anterior, una estrategia de inversión DCA puede ser útil para alcanzar objetivos como la diversificación de la cartera o lograr un determinado margen de rentabilidad.

Sin embargo, su validez como instrumento de inversión dependerá de la propuesta que se elabore para su funcionamiento.

Riesgos del Dollar Cost Averaging

Como toda estrategia, el DCA implica cierto margen de riesgo que debe considerarse al momento de su ejecución. Algunas de las consideraciones más importantes son:

  • El DCA puede fallar fácilmente si no se aplica de forma consecuente y razonable respecto al capital que deseas invertir.
  • El DCA tiene una amplia variedad de factores que inciden al momento de su aplicación, dependiendo del mercado en donde lo decidas aplicar. Por esto, no es lo mismo utilizar una estrategia DCA en activos desemejantes, por ejemplo, las materias primas y las acciones.
  • No se debe hacer un uso desproporcionado del activo en el que quieres invertir, pues esto no te va a garantizar mayores rendimientos.
  • Debes evaluar bien en donde invertirás. Aunque el DCA es una buena estrategia de inversión, esto no significa que te garantice buenos resultados si escoges mal el producto.
  • Como se trata de una estrategia a largo plazo, toda modificación o cambio en su funcionamiento, puede afectar de forma negativa su resultado.

Ahora que sabes qué es DCA en trading. ¿Por qué no empiezas a utilizarlo?

El Dollar Cost Averaging representa una alternativa innovadora y eficiente para los nuevos participantes del mercado financiero.

Cómo pudiste observar, por medio de este sistema puedes realizar tus primeras inversiones de una forma pasiva, sin el temor de efectuar una mala transacción debido a las fluctuaciones del mercado o a los sentimientos generados en un momento de incertidumbre.

Invertir en cantidades fijas y de forma periódica es una gran manera de conservar el valor del capital en el largo plazo y, al mismo tiempo, es una actividad que te permite ahorrar en función de tu presupuesto.

A diferencia de invertir todos los fondos en un único momento, por medio del DCA puedes utilizar tus recursos al costo promedio de mercado, adquiriendo más activos por la misma cantidad de dinero.

Para hacer DCA, necesitas establecer un capital, determinar la cantidad a invertir, y fijar la periodicidad del ejercicio. Una vez lo hagas, puedes abrir tu cuenta en TIOmarkets e invertir en una amplia gama de activos, yendo desde índices, hasta pares de divisas y pasando por materias primas.

Advertencia de riesgo: Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Deberías valorar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero. Nunca deposites más de lo que estés dispuesto a perder. Los clientes profesionales pueden perder más de la suma depositada. Consulta nuestra política de advertencia de riesgos y busca asesoramiento profesional independiente si no la entiendes del todo. Esta información no está destinada a ser distribuida o utilizada por residentes de ciertos países o jurisdicciones, entre ellos EEUU y los países sancionados por la OFAC. La empresa se reserva el derecho de modificar esta lista de países a su discreción.

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