Aprende Gestión del Riesgo en el Trading de Forex | Curso de Trading de Forex » Lección 14/15
BY Carlos Bonilla
|noviembre 22, 2024Muchos traders se enfocan excesivamente en obtener ganancias, pero dejan de lado la prevención de las pérdidas.
Si no gestionas adecuadamente tus riesgos, lo más probable es que pierdas dinero en el largo plazo en el trading de Forex. Y eso no es lo que quieres.
Por lo tanto, tal como debes prestar atención a tu estrategia para tratar de obtener rendimientos en Forex, también debes preocuparte por administrar tus riesgos.
A lo largo de este artículo, exploraremos en detalle cómo gestionar el riesgo de manera efectiva en tus operaciones de Forex. Te daremos técnicas que fortalecerán tu enfoque y protegerán tu capital.
Por qué necesitas gestionar el riesgo al operar en Forex
Gestionar el riesgo en Forex se asemeja a cómo una empresa maneja sus costos. Solo imagina lo que pasaría una empresa no controlara sus gastos. ¡Muy pronto enfrentaría problemas financieros serios!
De igual manera, si no gestionas el riesgo en tus operaciones de Forex, tarde o temprano verás cómo disminuye tu capital y ni siquiera sabrás el motivo.
Para que quede más claro, consideremos dos traders que inician con $1000 USD cada uno. El trader A decide implementar una buena gestión y arriesga solo el 2 % por operación, mientras que el trader B arriesga el 10 % sin pensarlo demasiado.
| Operaciones | Trader A (2 % riesgo) | Trader B (10 % riesgo) |
| Inicial | $1000 | $1000 |
| Pérdida 1 | $980 | $900 |
| Pérdida 2 | $960.40 | $810 |
| Pérdida 3 | $941.19 | $729 |
| Pérdida 4 | $922.37 | $656.10 |
| Pérdida 5 | $904.02 | $590.49 |
Después de cinco pérdidas, el trader A mantiene $904.02, mientras que el trader B solo conserva $590.49.
Con este ejemplo, queda demostrado que una gestión de riesgo prudente protege tu capital, incluso cuando enfrentas rachas negativas.
Los traders exitosos no son necesariamente quienes generan más ganancias, sino quienes saben salvaguardar su capital mediante estrategias efectivas de gestión del riesgo.
Cuando controlas cuánto arriesgas en cada operación, mejoras la estabilidad de tu cuenta y aumentas tus posibilidades de mantenerte en el juego a largo plazo.
Gestiona el riesgo en Forex en 4 pasos
Ahora, veremos cómo gestionar el riesgo en Forex en tan solo cuatro pasos. Sigue cada instrucción para fortalecer tu estrategia y operar con mayor seguridad en el mercado.
#1 Identifica cuánto quieres arriesgar en cada operación
El primer paso para gestionar el riesgo en Forex consiste en determinar cuánto deseas arriesgar en cada operación.
La cifra es totalmente personal, pero si recién comienzas, te recomendamos arriesgar solo el 2 % de tu capital para operar.
Es importante aclarar que este capital se refiere únicamente al dinero que has depositado en el broker, mas no a todo tu patrimonio personal.
Por ejemplo, si depositas $1000 USD en tu cuenta de trading, tu riesgo por operación sería de $20 USD.
Si te sientes más a gusto y ganas confianza con el tiempo, puedes modificar este porcentaje para adaptarlo a tus necesidades. Con la práctica, podrás determinar cuál es el nivel de riesgo que mejor se alinea con tus objetivos.
#2 Establece tus stop loss
Un stop loss es una orden en la plataforma de trading que colocas para limitar las pérdidas en una operación. Si el mercado se mueve en tu contra, el stop loss cierra automáticamente tu posición cuando alcanza el nivel que definiste.
Establecer un stop loss en cada operación es crucial para proteger tu dinero y evitar pérdidas.
Existen diferentes maneras de establecer el stop loss, pero si eres principiante, es recomendable utilizar los niveles de soportes y resistencias que aprendiste en la lección 9. Estos niveles actúan como barreras donde el precio tiende a rebotar o romperse.
Sin embargo, debes recordar que estos niveles no son líneas fijas, sino zonas. Por ello, en lugar de colocar el stop loss exactamente en el soporte o la resistencia, debes situarlo unos pips por encima o por debajo de estos niveles.
Por ejemplo, si operas en el marco temporal de 1 hora, puedes establecer el stop loss entre 5 y 10 pips por encima o por debajo del nivel de soporte o resistencia. Ajusta esta cantidad de pips según el marco temporal que utilices.
En marcos temporales más largos, podrías necesitar una mayor distancia en pips, mientras que en marcos más cortos, una distancia menor puede ser más adecuada.
Recuerda que los stop loss se establecen al momento de abrir la orden (como lo vimos en la lección 3). Al colocar tu orden de compra o venta en MetaTrader 4 o 5, define tu stop loss en el mismo instante. Esto asegura que tu riesgo esté controlado desde el inicio de la operación.
#3 Calcula el tamaño de tu posición
Ahora que conoces el nivel de riesgo que deseas asumir por operación y has establecido tu stop loss, es momento de calcular cuánto capital invertir en cada operación.
Para calcular el tamaño de tu posición, debes determinar dos elementos clave:
- Valor a arriesgar en cada operación: es lo que vimos en el paso #1. Por ejemplo, si quieres arriesgar el 2 % de tu capital total y tienes $1000 USD, arriesgarás $20 USD por operación.
- Stop loss en pips: es la distancia en pips entre el precio de entrada y el nivel de stop loss que establecerás.
Con estos datos, utiliza la calculadora de lotes TIOmarkets. Ingresa el valor a arriesgar y el stop loss en pips. Así, la calculadora te proporcionará el tamaño de la posición adecuado.
Con el tiempo, calcular el tamaño de tu posición se convertirá en una segunda naturaleza.
#4 Usa las órdenes de take profit
El take profit es una orden que colocas para asegurar tus ganancias cuando el precio alcanza un nivel predeterminado. En términos simples, estableces un punto donde cerrarás la operación automáticamente para capturar las ganancias obtenidas.
Al igual que el stop loss, es recomendable establecer el take profit cerca de niveles de soportes y resistencias. Como ya mencionamos, estos niveles actúan como barreras naturales donde el precio tiende a detenerse o revertirse.
Sin embargo, no debes olvidar que estos niveles no son líneas fijas, sino zonas amplias. Por lo tanto, coloca tu take profit unos pips por encima del soporte o por debajo de la resistencia para dar margen a posibles fluctuaciones del mercado.
Como alternativa, puedes optar por no usar una orden de take profit. En su lugar, puedes esperar a que los indicadores que utilizaste para abrir la operación generen una señal contraria.
Por ejemplo, si empleas el cruce de medias móviles como lo vimos en la lección 10, y este cruce indica una señal de compra, puedes mantener la operación abierta hasta que otro cruce te indique una señal de venta.
Es importante que establezcas el take profit al momento de abrir una nueva orden, al igual que el stop loss. Cuando defines ambos niveles desde el inicio, garantizas que tu operación esté alineada con tu estrategia de gestión de riesgo.
Ejemplo de gestión de riesgo en Forex
Sabemos que implementar una buena gestión del riesgo puede parecer complicado en un principio, con los diferentes porcentajes y calculadores que tienes que usar.
Sin embargo, veremos que no es tan difícil como parece. Para que quede más claro, veremos un ejemplo práctico de cómo gestionar el riesgo al operar en Forex.
Supongamos que tienes la siguiente situación inicial:
- Capital: $1000
- Riesgo por operación: 2 % o $20
- Moneda de la cuenta: USD
- Par de divisas para operar: EUR/USD
Ahora, imagina que analizas el gráfico del EUR/USD y observas lo siguiente:
- Cruce de EMAs: EMA rápida desde arriba hacia abajo de EMA lenta (señal de venta) en 1.09176
- Stop loss 5 pips encima de la resistencia: 1.09494
- Take profit 5 pips antes del soporte: 1.08772
Con lo anterior en cuenta, la distancia entre la señal de compra y el posible stop loss es de 32 pips, redondeando.
Ahora, con estos datos, utilizas la calculadora de TIOmarkets para determinar el tamaño de tu posición.
Al ingresar el valor a arriesgar ($20) y el stop loss (32 pips), la calculadora te indica que debes abrir una posición de 0.0625 lotes. Recuerda que en la lección 2 aprendiste sobre los lotes en la sección «¿Qué son los lotes en Forex?».
Ahora, con toda esta información, abre la plataforma de MT4 o MT5 y sigue estos pasos:
1. Haz clic en Herramientas > Nueva orden.
2. En la ventana que se abre, llena los datos de la orden:
- Símbolo: EUR/USD
- Volumen: 0.0625 lotes
- Stop loss: 1.09494
- Take profit: 1.08772
Al ejecutar la orden, estableces tanto el stop loss como el take profit desde el inicio, lo que asegura que tu riesgo y tus potenciales ganancias estén definidos.
Supongamos que el mercado se mueve a tu favor y la operación se activa en el take profit, lo que genera una ganancia de 40 pips.
Dado que arriesgaste $20 USD por una distancia de 32 pips, tu ganancia por pip es aproximadamente $0.625. Multiplicando esto por 40 pips, obtienes una ganancia total de $25. Esto demuestra cómo una gestión de riesgo adecuada protege tu capital y te permite tratar de obtener ganancias.
Gestiona tus riesgos en Forex con TIOmarkets
Si deseas convertirte en un trader exitoso, necesitas implementar una gestión de riesgo robusta. Siguiendo las recomendaciones que te dimos en los puntos anteriores, podrás proteger tu capital y operar de manera más segura en el mercado Forex.
Para comenzar, practica en una cuenta demo. No olvides que TIOmarkets te ofrece una cuenta demo gratuita, donde puedes ensayar todas las técnicas que hemos visto en lecciones anteriores sin arriesgar tu dinero.
Esta práctica te permitirá familiarizarte con la plataforma y afinar tus estrategias en un entorno realista, pero seguro.
Una vez hayas ganado la confianza suficiente en tus habilidades, puedes abrir una cuenta real en TIOmarkets. Al hacerlo, aprovecharás beneficios como el apalancamiento ilimitado y spreads muy bajos en los pares de divisas más populares.
Además, en TIOmarkets te proporcionamos herramientas avanzadas y soporte continuo para ayudarte a gestionar tus riesgos de manera efectiva. Así, avanzarás hacia un trading más disciplinado, seguro y con probabilidades más altas de ser consistente a largo plazo.
Preguntas frecuentes sobre gestión de riesgo en el trading
¿Qué es la gestión de riesgo en Forex?
La gestión de riesgo en Forex consiste en identificar, analizar y mitigar las posibles pérdidas en tus operaciones. Para tal fin, debes usar herramientas como las órdenes de stop loss y take profit, pero sobre todo, establecer un nivel de riesgo adecuado y calcular el volumen en consecuencia para cada operación.
¿Por qué es importante limitar el riesgo por operación?
Limitar el riesgo por operación evita pérdidas significativas que puedan afectar tu cuenta. Al arriesgar solo un pequeño porcentaje de tu capital, aseguras que una racha de operaciones negativas no te deje sin fondos para seguir operando.
¿Cómo determino el stop loss adecuado para mis operaciones?
Hay varias maneras de determinar el stop loss, pero una práctica común es establecerlo cerca de niveles clave, como los soportes y las resistencias. Para mayor seguridad, coloca el stop loss unos 5-10 pips por encima o por debajo de estos niveles, ajustando la distancia según el marco temporal que uses.
¿Qué es el ratio de riesgo/recompensa y cómo lo uso?
El ratio de riesgo/recompensa compara el potencial de pérdida con el potencial de ganancia en una operación. Un ratio favorable, como 1:2, asegura que tus ganancias potenciales sean al menos el doble de tus pérdidas potenciales.
¿Puedo gestionar el riesgo sin utilizar una calculadora de posiciones?
Sí, es posible, pero una calculadora de posiciones facilita el cálculo preciso del tamaño de tu operación según tu riesgo y stop loss. Sin ella, podrías cometer errores que expongan tu capital a riesgos innecesarios.
Advertencia de riesgo: Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Deberías valorar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero. Nunca deposites más de lo que estés dispuesto a perder. Los clientes profesionales pueden perder más de la suma depositada. Consulta nuestra política de advertencia de riesgos y busca asesoramiento profesional independiente si no la entiendes del todo. Esta información no está destinada a ser distribuida o utilizada por residentes de ciertos países o jurisdicciones, entre ellos EEUU y los países sancionados por la OFAC. La empresa se reserva el derecho de modificar esta lista de países a su discreción.
Join us on social media
Carlos Bonilla es un redactor especializado en finanzas con más de 7 años de experiencia en el mundo financiero. Su especialidad es crear guías prácticas que facilitan la comprensión del trading y las inversiones. Su pasión por la educación financiera lo impulsa a compartir su conocimiento y ayudar a inversores y traders, tanto novatos como experimentados, a darle un impulso a sus operaciones financieras.
Related Posts
undefined