รับเทรด Forex คืออะไร? ถูกกฎหมายไหม และทำไมถึงเสี่ยงถูกโกง

สำหรับคนที่สนใจตลาด Forex แต่ไม่มีเวลาติดตามราคาและซื้อขายด้วยตัวเอง บริการรับเทรด Forex อาจดูเป็นทางเลือกที่สะดวก เพราะมีคนช่วยตัดสินใจซื้อขายให้ อย่างไรก็ตาม ก่อนเชื่อผลกำไรที่ผู้ให้บริการนำมาโฆษณา สิ่งสำคัญคือการตรวจสอบว่าเงินลงทุนถูกเก็บไว้กับใคร เราสามารถติดตามรายการซื้อขายได้มากน้อยเพียงใด และหากเกิดปัญหาขึ้นมา ใครจะเป็นผู้รับผิดชอบ บทความนี้จึงพาไปทำความเข้าใจรูปแบบการรับเทรด ความเสี่ยงและกฎหมายไทย รวมถึงความแตกต่างจาก Copy Trading ที่มีระบบตัวกลางเชื่อมบัญชี

รับเทรด Forex คืออะไร และทำงานอย่างไร?

การรับเทรด Forex โดยทั่วไปในวงการ หมายถึงการให้บุคคลอื่นเป็นผู้ตัดสินใจซื้อขายในตลาด Forex แทน โดยอาจตกลงแบ่งกำไรหรือจ่ายค่าบริการให้ตามเงื่อนไขที่กำหนด อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ได้หมายความว่าผู้รับเทรดได้รับอนุญาตอย่างถูกต้องตามกฎหมายเสมอไป และในทางปฏิบัติก็มีรูปแบบการจัดการเงินลงทุนที่แตกต่างกันอยู่สองลักษณะหลัก

การฝากเงินให้ผู้อื่นเทรด Forex แทน

รูปแบบแรกคือผู้ลงทุนโอนเงินให้ผู้รับเทรดนำไปซื้อขายโดยตรง ซึ่งบางกรณีอาจนำเงินจากหลายคนมารวมไว้ในบัญชีเดียว ก่อนจ่ายผลกำไรหรือส่วนแบ่งกลับมาให้ตามข้อตกลง ปัญหาคือหากผู้ลงทุนได้รับเพียงภาพหน้าจอหรือรายงานจากผู้รับเงิน ก็อาจไม่สามารถตรวจสอบได้ว่าเงินถูกนำไปเทรดจริงหรือไม่ มีสถานะขาดทุนค้างอยู่เท่าไร หรือแม้แต่เงินที่ได้รับคืนมานั้นมาจากการซื้อขายจริงหรือไม่

การให้ผู้อื่นเทรดผ่านบัญชี Forex ของตนเอง

อีกรูปแบบหนึ่งคือผู้ลงทุนเปิดบัญชี Forex ในนามของตนเอง แล้วมอบหมายให้บุคคลอื่นเป็นผู้ส่งคำสั่งซื้อขายผ่านบัญชีนั้น โดยทั่วไปคือการส่งมอบรหัสผ่านในการเข้าโปรแกรมเทรดของตัวเองให้ผู้รับเทรด Forex เข้าไปซื้อขายในบัญชีได้ (รหัสผ่านของบัญชีเงินฝากกับรหัสผ่านเข้าโปรแกรมเทรด มักเป็นรหัสผ่านคนละชุดกัน)

วิธีการแบบนี้ แม้เจ้าของบัญชีจะสามารถติดตามรายการซื้อขายได้โดยตรง แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าความเสี่ยงจะหมดไป เพราะผู้รับเทรดอาจเปิดสถานะขนาดใหญ่เกินไปจนทำให้เงินในบัญชีเสียหายอย่างหนักได้ ดังนั้น โดยทั่วไปเจ้าของบัญชีอาจมีการกำหนด “ค่าเลเวอเรจ” ที่อนุญาตให้ซื้อขายได้ในบัญชี เพื่อป้องกันไม่ให้มีการซื้อขายในสัญญาที่ใหญ่หรือเสี่ยงเกินไป

รับฝากเทรด Forex มีความเสี่ยงอะไรบ้าง?

เมื่อพูดถึงความเสี่ยงของบริการรับเทรด Forex สิ่งแรกที่ควรแยกให้ออกคือ การขาดทุนจากการซื้อขายกับการถูกหลอกลวงนั้นไม่ใช่เรื่องเดียวกัน เพราะแม้แต่เทรดเดอร์ที่ซื้อขายจริงและมีประสบการณ์ก็ยังขาดทุนจากความผันผวนของตลาดได้ ขณะที่ผู้ให้บริการบางรายอาจอ้างว่าทำกำไรได้อย่างต่อเนื่อง ทั้งที่ความจริงไม่ได้มีการนำเงินไปลงทุนเลย

การโอนเงินให้ผู้รับเทรดโดยตรงและข้อจำกัดในการตรวจสอบ

หากกำลังสงสัยว่าบริการที่มีลักษณะคล้ายกับสิ่งที่เรียกว่า “รับฝากเทรด Forex” ที่พบอยู่นั้นน่าเชื่อถือหรือเสี่ยงถูกโกงหรือไม่ ควรเริ่มจากการดูว่าเราสามารถตรวจสอบเงินลงทุนและถอนเงินได้ด้วยตนเองหรือเปล่า เพราะหากทุกอย่างต้องรอให้ผู้รับเทรดอนุมัติ ก็อาจเป็นสัญญาณที่ต้องระวัง แม้จะได้รับผลตอบแทนในช่วงแรกก็ยังไม่ได้ยืนยันว่าบริการนั้นปลอดภัย โดย FCA เตือนว่ามีกลโกงบางรูปแบบที่จ่ายผลตอบแทนเพื่อชักชวนให้ลงทุนเพิ่ม ก่อนจะหยุดจ่ายเงินและตัดการติดต่อในภายหลัง

ด้วยเหตุนี้ จึงควรระวังบริการที่การันตีกำไร เร่งให้โอนเงินเพิ่ม หรือไม่ยอมเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับเงินและเงื่อนไขการถอนให้ชัดเจน เพราะต่อให้มีภาพแสดงผลกำไรหรือเอกสารสัญญา ก็ไม่ได้เป็นหลักประกันว่าเงินต้นจะปลอดภัยหรือสามารถถอนคืนได้จริง

แพลตฟอร์ม Forex ปลอมและกลโกงการลงทุน

อีกความเสี่ยงหนึ่งคือเว็บไซต์หรือแอปซื้อขาย Forex ปลอมที่ออกแบบมาให้ดูน่าเชื่อถือ บางแห่งอาจนำชื่อและเลขทะเบียนของบริษัทที่มีอยู่จริงมาแอบอ้าง ซึ่ง FCA เรียกกลโกงลักษณะนี้ว่า Clone Firm ดังนั้น ก่อนใช้บริการจึงควรตรวจสอบชื่อบริษัท เว็บไซต์ และช่องทางติดต่อกับทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลโดยตรง ไม่ใช่ดูเพียงเลขใบอนุญาตที่แสดงอยู่บนหน้าเว็บ เพราะเลขดังกล่าวอาจเป็นของบริษัทอื่น

นอกจากนี้ หากผู้ให้บริการ “เรียกเงินเพิ่มเพื่อปลดล็อกการถอน” ก็ควรหยุดทำธุรกรรมและตรวจสอบข้อมูลให้แน่ใจก่อน เพราะยอดกำไรที่ปรากฏอยู่บนหน้าจอไม่ได้พิสูจน์ว่าเราจะถอนเงินออกมาได้จริง ทั้งนี้ แม้แต่คำว่า Copy Trading ก็อาจถูกมิจฉาชีพนำไปใช้สร้างความน่าเชื่อถือให้กับแพลตฟอร์มปลอมได้เช่นกัน

บทเรียนจากคดี Forex-3D

กรณี Forex-3D เป็นตัวอย่างที่ทำให้เห็นว่าคำรับประกันผลตอบแทนไม่อาจใช้แทนการตรวจสอบธุรกิจได้ โดย DSI รายงานเมื่อ 21 กรกฎาคม 2566 ว่ามีการชักชวนให้ลงทุนด้วยข้อเสนอแบ่งกำไรจากการเทรด พร้อมรับประกันเงินต้น 100% และมีการสอบสวนเส้นทางการเงินในคดีฟอกเงินที่เกี่ยวข้อง ประเด็นสำคัญจากกรณีนี้จึงไม่ใช่แค่ตัวเลขผลตอบแทนที่ถูกนำเสนอ แต่รวมถึงการตรวจสอบที่มาของรายได้และตัวผู้รับเงินด้วย

ก่อนโอนเงินให้ใครนำไปเทรดแทน จึงควรรู้ให้ชัดว่าใครเป็นผู้ถือเงิน ใครเป็นคู่สัญญา และเราจะตรวจสอบธุรกรรมได้จากช่องทางใด เพราะหากคำตอบทั้งหมดต้องอาศัยข้อมูลที่ผู้รับเงินเป็นฝ่ายบอกเพียงคนเดียว ก็ยังมีความเสี่ยงด้านความโปร่งใสที่ไม่ควรมองข้าม

รับเทรด Forex ถูกกฎหมายไหมในประเทศไทย?

หลายคนอาจสงสัยว่าการรับเทรด Forex ให้ผู้อื่นถือว่าผิดกฎหมายในประเทศไทยหรือไม่ ซึ่งคำตอบต้องพิจารณาจากลักษณะการให้บริการเป็นหลัก โดยเฉพาะการรับเงินจากประชาชนมารวมกันเพื่อบริหารหรือซื้อขายแทน ทั้งนี้ ธนาคารแห่งประเทศไทย ระบุว่า การรวบรวมหรือรับฝากเงินจากประชาชนเพื่อนำไปเทรด Forex ในต่างประเทศผ่านบัญชีเดียวเป็นกิจกรรมที่ไม่สามารถทำได้ และเข้าข่ายความผิดตามกฎหมายเกี่ยวกับการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชนและกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน นอกจากนี้ ธปท. ยังไม่ได้ออกใบอนุญาตให้บุคคลหรือบริษัทในประเทศไทยระดมทุนจากประชาชนเพื่อนำไปเทรด FOREX ในต่างประเทศ

นั่นหมายความว่า การจดทะเบียนบริษัทหรือการทำสัญญารับฝากเทรดไม่ได้ทำให้บริการลักษณะดังกล่าวกลายเป็นกิจกรรมที่ได้รับอนุญาตโดยอัตโนมัติ ส่วนกรณีที่ให้บุคคลอื่นส่งคำสั่งซื้อขายผ่านบัญชีของตนเอง ก็ยังต้องพิจารณาข้อเท็จจริง สิทธิที่มอบให้ และกฎหมายที่เกี่ยวข้องแยกต่างหาก ไม่ควรสรุปว่าทำได้เพียงเพราะไม่ได้โอนเงินให้ผู้รับเทรดโดยตรง

Copy Trading ต่างจากการรับฝากเทรด Forex อย่างไร?

เมื่อเปรียบเทียบกับการโอนเงินให้บุคคลอื่นไปบริหารโดยตรง จุดที่ควรพิจารณาของ Copy Trading คือระบบตัวกลางที่ใช้เชื่อมคำสั่งซื้อขายและแสดงข้อมูลให้ผู้ติดตามตรวจสอบได้ เพราะช่วยลดการพึ่งพารายงานจากผู้รับเงินเพียงฝ่ายเดียวในบางกรณี อย่างไรก็ตาม ความโปร่งใสจะมากน้อยเพียงใดก็ขึ้นอยู่กับวิธีทำงานจริงของแพลตฟอร์มและสิทธิที่ผู้ลงทุนได้รับด้วย

การคัดลอกคำสั่งซื้อขายกับการโอนเงินให้ผู้รับเทรด

ในระบบ Copy Trading แบบที่คัดลอกคำสั่งเข้าสู่บัญชีของผู้ติดตามโดยตรง ผู้ลงทุนจะเลือกติดตามผู้ให้กลยุทธ์ผ่านแพลตฟอร์มที่ทำหน้าที่เชื่อมคำสั่งซื้อขาย โดยเงินทุนสำหรับการซื้อขายยังอยู่ในบัญชีของผู้ติดตามกับผู้ให้บริการ แทนที่จะต้องโอนเงินก้อนไปให้ผู้ให้กลยุทธ์รวบรวมและแบ่งผลตอบแทนกลับมาเอง อย่างไรก็ตาม ควรตรวจสอบโครงสร้างบัญชีของแต่ละแพลตฟอร์มก่อนใช้งานเสมอ

ข้อแตกต่างสำคัญของระบบลักษณะนี้คือ ผู้ลงทุนสามารถติดตามรายการซื้อขายที่เกิดขึ้นในบัญชีของตนเองได้ และก่อนเลือกติดตามกลยุทธ์ใดก็มักมีข้อมูลผลงานย้อนหลังรวมถึงค่าบริการให้พิจารณา จึงช่วยลดการพึ่งพาคำบอกเล่าของผู้รับเทรดเพียงอย่างเดียว อย่างไรก็ตาม ยังควรตรวจสอบเงื่อนไขการหยุดคัดลอกคำสั่งด้วย เพราะการหยุดติดตามอาจมีผลต่อสถานะซื้อขายที่เปิดค้างอยู่แตกต่างกันไปตามระบบ

แม้ระบบตัวกลางที่เปิดเผยข้อมูลและกำหนดสิทธิชัดเจนจะช่วยให้ตรวจสอบรายการซื้อขายได้ดีขึ้น แต่ก็ไม่ได้รับประกันว่าเงินลงทุนจะปลอดภัย เพราะหากผู้ให้กลยุทธ์ขาดทุน ผู้ติดตามก็อาจขาดทุนตามได้เช่นกัน นอกจากนี้ ยังต้องพิจารณาความเสี่ยงจากแพลตฟอร์มและผู้ให้บริการควบคู่กันไปด้วย

ระบบ Copy Trading ของ TIOmarkets ทำงานอย่างไร?

สำหรับบริการของ TIOmarkets นั้น TIOmarkets อธิบายว่า ผู้ให้กลยุทธ์สามารถเผยแพร่ประวัติผลงานและกำหนดข้อเสนอให้ผู้สนใจเลือกติดตามได้ เมื่อสมัครติดตามแล้ว ระบบจะคัดลอกคำสั่งซื้อขายเข้าสู่บัญชีของผู้ติดตาม โดย Copy Trading ของ TIOamrkets รองรับแพลตฟอร์ม MT5 ทั้งนี้ คำสั่งที่ถูกคัดลอกครอบคลุมทั้งรายการที่ทำกำไรและรายการที่ขาดทุน ไม่ใช่เฉพาะการเทรดที่ได้ผลตอบแทนเป็นบวก

ส่วนค่าใช้จ่ายอาจแตกต่างกันตามข้อเสนอของผู้ให้กลยุทธ์ เช่น ส่วนแบ่งกำไร ค่าบริหารรายเดือน หรือค่าลงทะเบียน ซึ่งเป็นคนละส่วนกับต้นทุนการซื้อขายที่อาจเกิดขึ้นอยู่แล้ว ดังนั้น ก่อนเริ่มติดตามจึงควรอ่านรายละเอียดค่าบริการและเงื่อนไขแต่ละรายให้ครบถ้วน