เทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์ทำได้จริงไหม? และคุ้มค่าที่จะเสี่ยงหรือเปล่า?
BY TIOmarkets (ไทยi)
|มกราคม 29, 2569การเทรด Forex คือกระบวนการซื้อสกุลเงินหนึ่งพร้อมกับขายอีกสกุลเงินหนึ่ง โดยมีเป้าหมายเพื่อทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน เรามักทำธุรกรรมเหล่านี้ผ่านโบรกเกอร์ Forex ซึ่งทำหน้าที่เป็นตัวกลางให้เทรดเดอร์เข้าถึงแพลตฟอร์มการเทรด Leverage และสภาพคล่องระดับโลก
แต่สมมติว่าคุณอยากจะข้ามขั้นตอน ไม่ผ่านคนกลางเลยล่ะ? การเทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์จะมีหน้าตาเป็นอย่างไร? เทรดเดอร์บางกลุ่มพยายามหาช่องทางนี้เพราะต้องการการควบคุมที่มากขึ้น หวังลดค่าธรรมเนียม หรือแค่อยากลองประสบการณ์ใหม่ๆ
อย่างไรก็ตาม เป็นที่ยอมรับกันทั่วโลกว่า การเทรดผ่านโบรกเกอร์นั้นดีกว่าและปลอดภัยกว่าบทความนี้จะพาคุณไปทำความเข้าใจว่าการเทรดแบบไม่ผ่านนายหน้าทำงานอย่างไร มีข้อดีข้อเสียตรงไหน และความเสี่ยงที่คุณต้องเจอนั้นคุ้มค่าหรือไม่
เทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์คืออะไร?
การเทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์หมายถึง การทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศโดยตรง โดยไม่ผ่านแพลตฟอร์มการเทรดออนไลน์หรือบริษัทนายหน้าที่เราคุ้นเคย
แทนที่จะใช้โปรแกรมเทรดของโบรกเกอร์ ธุรกรรมจะถูกดำเนินการผ่านวิธีการทางเลือกอื่นๆ เช่น:
- การเทรดแบบบุคคลต่อบุคคล (P2P)
- การทำธุรกรรมโดยตรงผ่านธนาคาร
- ร้านแลกเปลี่ยนเงินตรา (Currency Exchange Offices)
- การจัดการผ่านกองทุนส่วนบุคคล (Trust Management)
ความแตกต่างสำคัญคือ การเทรดกับโบรกเกอร์จะมอบความรวดเร็วในการส่งคำสั่งแบบดิจิทัล มี Leverage ให้ใช้ และมีความน่าเชื่อถือ ในขณะที่วิธีที่ไม่ผ่านโบรกเกอร์มักจะเป็นระบบ Manual ล่าช้ากว่า และต้องอาศัยการเจรจาส่วนตัวเป็นหลัก
วิธีการเทรด Forex แบบไม่ผ่านโบรกเกอร์
การเทรดแบบ Peer-to-Peer (P2P)
P2P คือการที่ผู้ซื้อและผู้ขายมาตกลงแลกเปลี่ยนเงินกันโดยตรงผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ หรือนัดเจอ ระบบจะจับคู่ความต้องการของทั้งสองฝ่าย แทนที่จะส่งคำสั่งเข้าตลาดกลาง คุณจะต้องหาคู่สัญญา ตกลงอัตราแลกเปลี่ยน และเลือกวิธีชำระเงิน เช่น โอนผ่านธนาคาร หรือเงินสด
- ข้อดี:ค่าธรรมเนียมอาจต่ำกว่า และต่อรองเรทได้ยืดหยุ่น
- ข้อเสีย:ความเสี่ยงสูงที่จะโดนโกง คู่สัญญาอาจไม่โอนเงิน การจับคู่ออเดอร์ช้ามาก และไม่มีความรวดเร็วเหมือนการเทรดบนแพลตฟอร์มมาตรฐานอย่าง TIOmarkets
การเทรดผ่านธนาคาร
นักเก็งกำไรบางคนใช้บัญชีธนาคารหลายสกุลเงิน (Multi-currency accounts) เพื่อทำกำไร เช่น ถือบัญชี USD และ EUR เมื่อเรทดีก็โอนข้ามไปมาเพื่อกินส่วนต่าง
- ข้อดี:มีความปลอดภัยสูงเพราะเป็นสถาบันการเงิน
- ข้อเสีย:สเปรด (Spread) กว้างมาก และค่าธรรมเนียมการโอนแพง ทำให้อาจจะไม่เหลือกำไร แถมดำเนินการช้า ไม่ทันต่อความผันผวนของตลาด
ร้านแลกเงิน
นี่คือวิธีดั้งเดิมที่สุด คล้ายวิธีการเทรดแบบ P2P คือการกำเงินสดไปแลกที่บูธแลกเงิน หรือทำผ่านแอปแลกเงิน วิธีนี้เหมาะสำหรับนักท่องเที่ยวที่ต้องการเงินสดไปใช้จ่าย ไม่ใช่เพื่อการลงทุน
- ข้อดี:ได้เงินสดทันที
- ข้อเสีย:ส่วนต่างราคาซื้อขาย (Spread) สูงมาก ไม่สามารถเทรดด้วย Volume ใหญ่ๆ ได้ และไม่มีเครื่องมือวิเคราะห์กราฟใดๆ
การบริหารจัดการผ่านกองทุน
คือการจ้างผู้จัดการกองทุนหรือเทรดเดอร์มืออาชีพให้เทรดแทนคุณโดยตรง โดยไม่ได้ผ่านบัญชีโบรกเกอร์ส่วนตัวของคุณ
- ข้อดี:ไม่ต้องเทรดเอง มีคนจัดการให้
- ข้อเสีย:ขาดความโปร่งใส ต้องอาศัยความไว้ใจล้วนๆ และมีความเสี่ยงสูงที่จะเกิดการฉ้อโกงหรือบริหารงานผิดพลาด
ข้อเสียและความเสี่ยงของการเทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์
แม้แนวคิดเรื่องการเทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์จะฟังดูน่าสนใจในแวบแรก แต่เมื่อลองเปรียบเทียบกับข้อดีของการมีโบรกเกอร์ดูแล้ว ข้อจำกัดต่างๆ ก็จะปรากฏขึ้นมาอย่างชัดเจน สิ่งที่คุณต้องแลกกับการประหยัดค่าธรรมเนียมเพียงเล็กน้อย คือความล่าช้า การทำธุรกรรมแบบ Manual ที่คุณต้องทำเองอาจกินเวลาหลายชั่วโมงหรือหลายวัน ในขณะที่โบรกเกอร์สามารถส่งคำสั่งได้ในเสี้ยววินาที นอกจากนี้ความสะดวกสบายในการบริหารพอร์ต จัดการเงินทุน และวิเคราะห์กราฟจบในแพลตฟอร์มเดียวก็จะหายไป คุณจะต้องวุ่นวายกับการติดต่อประสานงานหลายฝ่ายด้วยตัวเอง
ปัญหาเรื่องความเชื่อมั่นและความปลอดภัยนี่คือเรื่องใหญ่ที่สุด โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลจำเป็นต้องปฏิบัติตามมาตรฐานทางการเงินที่เข้มงวดเพื่อปกป้องลูกค้า เช่นการแยกบัญชีเงินฝากลูกค้าและมีกระบวนการระงับข้อพิพาทที่โปร่งใส ซึ่งมาตรการความปลอดภัยเหล่านี้หาไม่ได้ เมื่อคุณทำธุรกรรมโดยตรงกับบุคคลทั่วไปหรือบริการที่ไม่มีใบอนุญาต นอกจากนี้ คุณยังจะเสียโอกาสในการเข้าถึงสภาพคล่องระดับโลก ซึ่งส่งผลให้คุณต้องเจอกับเรทแลกเปลี่ยนที่แย่กว่าและค่าสเปรดที่กว้างกว่า โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดผันผวน
ทำไมการมีโบรกเกอร์ถึงคุ้มค่ากว่า? สำหรับเทรดเดอร์ส่วนใหญ่ โดยเฉพาะมือใหม่ ประโยชน์จากการใช้โบรกเกอร์ Forexที่น่าเชื่อถือนั้นมีมูลค่ามากกว่าเงินที่ประหยัดได้จากการลุยเดี่ยวแบบเทียบกันไม่ติด โบรกเกอร์มอบเครื่องมือกราฟขั้นสูง ข้อมูลตลาดแบบ Real-time, การส่งคำสั่งในคลิกเดียว และทีมซัพพอร์ตที่พร้อมช่วยเหลือ ที่สำคัญที่สุดคือ โบรกเกอร์ทำงานภายใต้กรอบการกำกับดูแลที่ออกแบบมาเพื่อปกป้องเงินทุนของคุณ ทำให้การเทรดผ่านโบรกเกอร์เป็นทางเลือกที่ใช้งานได้จริงและปลอดภัยที่สุดสำหรับการลงทุนระยะยาว
ความเสี่ยงสำคัญเมื่อคิดจะเทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์
- ความเสี่ยงจากคู่สัญญา (Counterparty Risk):มีโอกาสสูงที่จะเจอการฉ้อโกง ธุรกรรมล้มเหลว หรือคู่สัญญาไม่ยอมโอนเงิน
- ขาดพลังของ Leverage:คุณจะเข้าถึง Margin Trading ไม่ได้ ทำให้ต้องใช้เงินทุนเต็มจำนวน ซึ่งจำกัดศักยภาพในการทำกำไร
- สภาพคล่องต่ำ (Lower Liquidity):การจะซื้อขายด้วยเงินจำนวนมากทำได้ยากและช้ากว่ามาก
- ธุรกรรมล่าช้า (Longer Transaction Times):การโอนเงินอาจใช้เวลาหลายชั่วโมงหรือหลายวัน ทำให้พลาดโอกาสในตลาดที่ราคาวิ่งเร็ว
- ไร้การคุ้มครอง (Lack of Protection):หากเกิดปัญหา ไม่มีกฎหมายหรือหน่วยงานกำกับดูแลใดๆ มาช่วยคุณได้
- ใช้เงินทุนสูง (Higher Capital Requirement):เพราะไม่มี Leverage คุณจึงต้องมีเงินทุนที่หนามากเพื่อที่จะทำกำไรให้เห็นน้ำเห็นเนื้อ
- เข้าถึงตลาดได้จำกัด (Limited Access):คุณจะหมดสิทธิ์เทรดสินค้าอื่นๆ เช่น CFDs, ดัชนี, สินค้าโภคภัณฑ์ หรือคู่เงินแปลกๆ ที่โบรกเกอร์มีให้บริการ
- ไร้เครื่องมือช่วยเทรด (No Trading Tools):คุณจะเสียการเข้าถึงเครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิค แพลตฟอร์มมาตรฐานโลก เช่น MT4/MT5 และระบบเทรดอัตโนมัติไปโดยสิ้นเชิง
ทำไมการเทรดผ่านโบรกเกอร์ Forex ถึงเป็นทางเลือกที่ดีกว่า?
แม้ว่าในทางทฤษฎี การเทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์จะเป็นสิ่งที่ทำได้ แต่สำหรับเทรดเดอร์ส่วนใหญ่แล้ว การเลือกใช้บริการผ่านโบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียงถือเป็นทางเลือกที่ฉลาดและปลอดภัยกว่า เพราะโบรกเกอร์ทำหน้าที่จัดเตรียมโครงสร้างพื้นฐาน ระบบรักษาความปลอดภัย และทรัพยากรต่างๆ ที่เทรดเดอร์รายย่อยไม่สามารถสร้างขึ้นเองได้
นี่คือเหตุผลสำคัญว่าทำไมการมีโบรกเกอร์ถึงคุ้มค่าและใช้งานได้จริงมากกว่า:
ลดความเสี่ยงจากคู่สัญญา
เมื่อคุณเทรดผ่านโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ คุณจะตัดความกังวลเรื่องการดีลกับใครก็ไม่รู้ หรือบริการเถื่อนออกไปได้เลย โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้กฎระเบียบ จะสร้างสภาพแวดล้อมการเทรดที่ปลอดภัยและโปร่งใสให้คุณมั่นใจได้ในทุกออเดอร์
เข้าถึง Leverage และ Margin
โบรกเกอร์อนุญาตให้คุณเทรดด้วย Margin ซึ่งช่วยให้คุณควบคุมสถานะการซื้อขายขนาดใหญ่ได้ด้วยเงินทุนเพียงเล็กน้อย สิ่งนี้ช่วยเพิ่มศักยภาพในการทำกำไรได้อย่างมหาศาล เมื่อเทียบกับข้อจำกัดของเงินทุนหากต้องเทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์
สภาพคล่องสูงและส่งคำสั่งไว
โบรกเกอร์เชื่อมต่อคุณเข้ากับสภาพคล่องระดับโลก ทำให้คุณได้ราคาที่ดีกว่าและส่งคำสั่งซื้อขายได้เร็วกว่า หากไม่มีโบรกเกอร์ การจะปิดออเดอร์ใหญ่ๆ อาจทำได้ยากและล่าช้า แถมยังต้องเจอกับเรทราคาที่ไม่เป็นธรรม
ธุรกรรมรวดเร็วทันใจ
บนแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ คำสั่งซื้อขายของคุณจะถูกดำเนินการในระดับมิลลิวินาที (Milliseconds) ในทางตรงกันข้าม การแลกเปลี่ยนด้วยตัวเองหรือโอนผ่านธนาคารอาจกินเวลาหลายชั่วโมงหรือหลายวัน ซึ่งนั่นหมายถึงการพลาดโอกาสทองในตลาดที่กราฟวิ่งเร็ว
การคุ้มครองตามกฎหมาย
โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตจะมาพร้อมกับการคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า กระบวนการจัดการข้อพิพาทที่โปร่งใส และมาตรฐานอุตสาหกรรมที่เข้มงวด เกราะป้องกันเหล่านี้ไม่มีอยู่จริงในโลกของการเทรดแบบไม่ผ่านโบรกเกอร์ ซึ่งทำให้คุณต้องแบกรับความเสี่ยงไว้เองทั้งหมด
ใช้เงินทุนเริ่มต้นน้อยกว่า
ด้วยประโยชน์ของ Leverage คุณสามารถเริ่มต้นเทรดและสร้างผลตอบแทนที่จับต้องได้ด้วยเงินฝากเพียงเล็กน้อย ต่างจากการเทรดเองที่ต้องใช้เงินทุนก้อนใหญ่เพื่อแลกเปลี่ยนให้เห็นกำไรในระดับเดียวกัน
เข้าถึงตลาดที่หลากหลาย
โบรกเกอร์ไม่ได้ให้คุณเทรดแค่คู่เงิน แต่ยังเปิดประตูสู่โลกของ CFDs, ดัชนี (Indices), สินค้าโภคภัณฑ์, ทองคำ และคริปโตเคอร์เรนซี ช่วยให้คุณกระจายความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสทำกำไรได้ในบัญชีเดียว
เครื่องมือและแพลตฟอร์มระดับโปร
การมีโบรกเกอร์หมายถึงการได้ใช้แพลตฟอร์มระดับโลกอย่างMT4 หรือ MT5ที่มาพร้อมเครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิค กราฟราคา และปฏิทินเศรษฐกิจครบครัน หากไม่มีสิ่งเหล่านี้ การวิเคราะห์ตลาดจะกลายเป็นงานหยาบที่ช้าและแม่นยำน้อยลงทันที
โอกาสสร้าง Passive Income
ข้อได้เปรียบใหญ่ของการใช้โบรกเกอร์คือบริการเสริมที่ช่วยให้คุณทำเงินได้โดยไม่ต้องเทรดเอง เช่น:
- Copy Trading:ระบบก๊อปปี้เทรดที่ให้คุณลอกการออกออเดอร์ของเทรดเดอร์มืออาชีพได้แบบ Real-time
- PAMM Accounts:บัญชีที่ให้ผู้จัดการกองทุนมืออาชีพบริหารเงินและเทรดแทนคุณ โดยแบ่งปันผลกำไรกัน
หากคุณเลือกที่จะเทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์บริการเหล่านี้จะหมดสิทธิ์ใช้งานทันที คุณจะต้องเฝ้ากราฟเอง วิเคราะห์เอง และแบกรับความกดดันเองทั้งหมด ซึ่งยากมากที่จะสร้างกำไรอย่างสม่ำเสมอหากคุณไม่มีเวลาหรือทักษะที่มากพอ
ใครบ้างที่ควรเลือกเทรด Forex ผ่านโบรกเกอร์?
ไม่ว่าคุณจะเป็นมือใหม่หัดเทรดหรือเซียนสนามที่ช่ำชอง การใช้บริการผ่านโบรกเกอร์ยังคงเป็นทางเลือกที่เหมาะสมที่สุด เพราะพวกเขามีเครื่องมือ โครงสร้างพื้นฐาน และระบบป้องกันภัยที่คุณต้องการ เพื่อให้การเทรดเป็นไปอย่างราบรื่นและปลอดภัย
สำหรับมือใหม่โบรกเกอร์คือพี่เลี้ยงที่ดีที่สุดสำหรับคุณ เพราะมีแพลตฟอร์มใช้งานง่ายออกแบบมาให้เป็นมิตรกับผู้เริ่มต้น คุณสามารถฝึกฝนด้วยบัญชี Demo ก่อนลงสนามจริง สิ่งที่คุณจะไม่มีทางหาได้หากเทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์มีคอร์สสอนฟรีและเจ้าหน้าที่คอยแนะนำในช่วงเริ่มต้นและด้วยพลังของ Leverage คุณสามารถเริ่มเทรดได้ด้วยเงินหลักร้อย ไม่จำเป็นต้องมีเงินทุนก้อนใหญ่
สำหรับเทรดเดอร์มืออาชีพ แม้คุณจะเก่งแล้ว แต่โบรกเกอร์ยังจำเป็นสำหรับการต่อยอดความสำเร็จ ด้วยสภาพคล่องระดับโลกเข้าถึงตลาดที่ลึกและกว้าง มีเครื่องมือขั้นสูงกราฟและอินดิเคเตอร์ระดับโปร เพื่อการวิเคราะห์ที่แม่นยำ ด้วยความเร็วระดับเสี้ยววินาทีจำเป็นอย่างยิ่งสำหรับสายซิ่งอย่างScalpingหรือ Day Trading ที่ความช้าเพียงนิดเดียวหมายถึงกำไรที่หายไป
หากคุณให้ความสำคัญกับ ประสิทธิภาพ ความปลอดภัย และความเป็นมืออาชีพ การทำงานร่วมกับโบรกเกอร์ Forexที่มีชื่อเสียง คือทางเลือกที่ใช้งานได้จริงและปลอดภัยที่สุดสำหรับการเทรด Forex
เทรดผ่านโบรกเกอร์ vs เทรดไม่ผ่านโบรกเกอร์
| หัวข้อ | เทรดผ่านโบรกเกอร์ | เทรดไม่ผ่านโบรกเกอร์ |
| ต้นทุนการทำธุรกรรม | ต่ำกว่า (ค่าคอมมิชชั่น/สเปรด ต่ำ) | สูงมาก ค่าโอน อัตราแลกเปลี่ยนสูง |
| เข้าถึง Leverage | มี (TIOmarkets ให้สูงถึง 1:500) | ไม่มี |
| ความเร็วในการส่งคำสั่ง | ทันที | ช้ามาก (เป็นชั่วโมงหรือหลายวัน) |
| ความปลอดภั | ย สูง (ถ้าโบรกเกอร์มีใบอนุญาต) | ต่ำ (ขึ้นอยู่กับคู่สัญญาล้วนๆ) |
| เครื่องมือการเทรด | ครบครัน (กราฟ, อินดิเคเตอร์) | ไม่มี |
| บริการเสริม | PAMM & copy trading | ไม่มี |
| การป้องกันตามกฎหมาย | โบรเกอร์ส่วนใหญ่ มีการคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า | จำกัด อาจจะไม่มี |
| ฝ่ายบริการลูกค้า | และศูนย์เรียนรู้ มีคอร์ส และข้อมูลให้เรียนรู้ มีทีมซัพพอร์ตตลอด 24/7 | ไม่มี |
คุณควรเทรด Forex โดยไม่ผ่านโบรกเกอร์หรือไม่?
มันเป็นไปได้ที่จะเทรด Forex ไม่ผ่านโบรกเกอร์ แต่ผลลัพธ์ที่ได้มักจะแพงกว่า ช้ากว่า และเสี่ยงกว่าการเทรดผ่านโบรกเกอร์มาตรฐาน คุณจะเสียเปรียบทั้งเรื่องอัตราแลกเปลี่ยน ความเร็ว และไม่มีเครื่องมือช่วยทำกำไร
โบรกเกอร์ TIOmarkets ถูกออกแบบมาเพื่อแก้ปัญหาเหล่านี้ โดยมอบความเร็ว Leverage และการเข้าถึงตลาดโลกที่คุณไม่สามารถหาได้ด้วยตัวเอง หากคุณต้องการเก็งกำไรในตลาด Forex อย่างจริงจัง การมีพาร์ทเนอร์เป็นโบรกเกอร์ที่ไว้ใจได้คือทางเลือกที่ดีที่สุด
อย่ารอช้าที่จะพิสูจน์ฝีมือของคุณ เปิดบัญชีเทรดกับ TIOmarkets วันนี้ และเริ่มต้นเทรดไปพร้อมกับเรา!
คำสงวนความรับผิด: สัญญาการซื้อขายส่วนต่าง เป็นตราสารที่มีความซับซ้อนและมีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียเงินอย่างรวดเร็วจากเลเวอเรจ คุณควรพิจารณาว่าคุณเข้าใจถึงระบบการทำงานของ สัญญาการซื้อขายส่วนต่าง และพร้อมรับความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียเงินแล้วหรือไม่ อย่าฝากมากกว่าจำนวนเงินที่คุณพร้อมจะสูญเสีย การขาดทุนของลูกค้ามืออาชีพอาจมากกว่าเงินฝากของพวกเขา โปรดดูนโยบายคำเตือนความเสี่ยงของเราและรับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญที่เป็นอิสระหากคุณไม่เข้าใจส่วนใด ข้อมูลนี้ไม่ได้ถูกนำมาใช้หรือมีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่หรือใช้โดยผู้ที่อาศัยอยู่ในบางประเทศ/เขตอำนาจศาล โดยรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง สหรัฐอเมริกาและ OFAC บริษัทมีสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลงรายชื่อประเทศข้างต้นตามดุลยพินิจของตนเอง
Join us on social media
เบื้องหลังทุกบทความในบล็อก คือประสบการณ์ร่วมของทีมงานมืออาชีพและผู้ที่หลงใหลในตลาดการเงินที่ TIOmarkets เราคือทีมงานที่ทุ่มเทและมุ่งมั่นในการให้ความรู้เกี่ยวกับการเทรดและการวิเคราะห์ตลาดการเงินแก่คุณ เป้าหมายของเราคือส่งมอบความรู้ที่จำเป็น เพื่อให้คุณมีความมั่นใจในการเทรดในตลาดอย่างมีประสิทธิภาพ
Related Posts
