4 posibles usos de la inteligencia artificial en el trading
BY Carlos Bonilla
|marzo 11, 2025La inteligencia artificial promete ser uno de los adelantos más revolucionarios en la historia reciente de la humanidad.
Por supuesto, muchos inversionistas y aficionados se preguntan desde ya cuál puede ser el efecto de esta disruptiva tecnología de cara al presente y futuro del trading financiero.
Si deseas prepararte, es importante que conozcas bien el funcionamiento de esta tecnología y cómo puede impactar el mundo de las inversiones.
Con este escenario en mente, te presentamos todo lo que debes saber acerca de la inteligencia artificial y su posible impacto.
¿Qué es la inteligencia artificial?
La inteligencia artificial (IA) es una tecnología que hace uso de la ciencia computacional y el manejo de datos para proporcionar soluciones a problemas humanos.
Esta invención involucra campos como el aprendizaje de máquinas (machine learning) y el aprendizaje profundo (deep learning). Esto con el objetivo de generar un método de aprendizaje automático para que la IA aprenda y evolucione.
Desde su propagación a nivel global, la inteligencia artificial se propone como una herramienta de enorme utilidad en diversos campos. Entre las soluciones que puede brindar se hallan:
- Reconocimiento de lenguaje.
- Programación.
- Creación de imágenes y contenido audiovisual.
- Ayuda en motores de búsqueda.
- Servicio al cliente.
- Desarrollo de trading automatizado.
Por supuesto, aún es muy pronto para saber qué le depara a la inteligencia artificial en el futuro. La única verdad es que esta tecnología cuenta con un enorme potencial.
4 usos de la inteligencia artificial en el trading
En lo que respecta a aplicaciones, prácticamente no existen límites para las capacidades de la inteligencia artificial.
En el trading de Forex, la IA se proyecta como una herramienta valiosa para la automatización, la toma de decisiones y el análisis de los mercados. Entre sus aplicaciones más importantes se encuentran:
Generación de análisis más precisos
La IA puede ayudar a los operadores a identificar oportunidades y tomar decisiones de trading.
Los algoritmos de la inteligencia artificial son capaces de estudiar datos y reconocer patrones de manera transversal, interpretando enormes cantidades de información. Con esto, es posible utilizar los datos existentes de manera predictiva.
Así se pueden generar modelos de mercado o crear algoritmos para anticipar las fluctuaciones futuras.
El proceso de funcionamiento de la IA es bastante complejo. Pero el resultado final presentado al usuario resulta intuitivo y fácil de comprender.
Esto significa que la inteligencia artificial puede ser utilizada prácticamente por cualquier persona. Para el trading, esto se traduce en la programación y ejecución de estrategias de inversión por medio de instrucciones sencillas.
Mejora en los procesos de toma de decisiones
La inteligencia artificial no solo tiene la capacidad de estudiar enormes grupos de datos, sino que también tiene la habilidad de aprender de ellos.
Esto significa que la IA puede aprender constantemente. Entre sus capacidades se hallan evaluar distintos factores como las tendencias del mercado, las condiciones económicas, e incluso el comportamiento de otros inversores.
El aspecto más importante es que la inteligencia artificial puede realizar esta labor con una habilidad y precisión sin precedentes.
En el trading, el alcance de la IA se traduce en increíbles posibilidades para tomar decisiones. Bien sea desde automatizar los parámetros de entrada o salida del mercado, hasta identificar potenciales puntos de inversión para actuar de acuerdo con las instrucciones dadas por el usuario.
Automatización de las operaciones
Una de las ventajas más evidentes de la inteligencia artificial es su capacidad para automatizar los procesos.
En el trading, esto implica la sistematización de actividades como abrir y cerrar posiciones, definir un nivel de stop loss, operar en el corto plazo y mucho más.
En este escenario, los operadores pueden beneficiarse enormemente de la IA. Principalmente, esta herramienta resulta valiosa para reducir la cantidad de tiempo que un operador debe utilizar para hacer trading.
De hecho, el trading automático no es nada nuevo. Los robots de Forex son una realidad desde hace algún tiempo. Sin embargo, la inteligencia artificial puede superar fácilmente el alcance de los robots de Forex actuales.
De este modo, se generaría un impacto sin precedentes en la forma en la que se realiza el trading.
Por ejemplo, sería posible la revisión de portafolios de inversión en apenas segundos o la ejecución de miles o incluso millones de órdenes. Esto con apenas un mínimo de intervención humana.
Pronósticos más precisos
La inteligencia artificial también puede ayudar a los operadores a adelantarse al mercado. Los algoritmos de la IA son capaces de seguir las noticias y los acontecimientos para generar modelos precisos.
Dicho de otro modo, la inteligencia artificial tiene el potencial de permitir que cualquier inversor genere modelos de predicción acertados.
Para esto, la IA cuenta con varios instrumentos. Entre estos se hallan:
- la identificación de patrones de comportamiento,
- el desarrollo de estrategias de acuerdo con el perfil del inversor y
- la detección de puntos débiles en planes de inversión preestablecidos.
Por supuesto, aún falta mucho para que la IA sea completamente independiente en la generación de pronósticos. No obstante, ya se encuentran sobre la mesa todos los elementos para que esto pueda ser una realidad en el futuro.
Desventajas de la inteligencia artificial en el trading
A pesar de las muchas ventajas de la IA en el trading, también hay algunos inconvenientes. Los algoritmos son propensos a errores y equivocaciones, lo que puede resultar en pérdidas económicas para los inversores.
Naturalmente, al hallarse en una etapa incipiente de desarrollo, es normal que existan problemas con la inteligencia artificial.
Ahora bien, no está de más conocer estas dificultades, para así aprovechar el máximo potencial que brinda esta tecnología.
Algunos de los inconvenientes más importantes de la inteligencia artificial en el contexto del trading son:
Costos de entrada
El costo de los servicios de inteligencia artificial puede ser una barrera importante para cualquier inversionista que desee utilizarlos.
Los costos asociados a hardware, software y otro tipo de servicios pueden ser una inversión costosa. En especial, para quien desea iniciar en el trading con un capital pequeño.
Si bien es cierto que en la actualidad muchos de los programas de inteligencia artificial se promocionan de manera gratuita. La verdad es que para obtener acceso a características avanzadas es necesario el pago de una membresía.
En lo que refiere al trading, esto puede implicar el pago de suscripción para hacer uso del software, costos adicionales para mantenimiento y características restringidas por barreras de pago, entre otros.
Falta de interpretación de contexto o escenarios específicos
La inteligencia artificial destaca en una enorme cantidad de escenarios, pero uno donde presenta falencias es en la interpretación de nueva información.
Por ejemplo, un software puede comprender muy bien cuándo abrir una operación con base en parámetros prestablecidos. Sin embargo, poco tiene que hacer cuando se le pide esta misma labor en un contexto nunca visto.
Con este panorama, los programas de IA pueden presentar fallas cuando se enfrentan a sistemas con momentos de volatilidad o incertidumbre.
Dificultad en generar nuevos procesos
La inteligencia artificial es un aprendiz excelente, con una destreza increíble para analizar e interpretar información. No obstante, es poco lo que puede hacer para crear nuevos procedimientos.
Uno de los mayores retos para la inteligencia artificial es la creación de procesos no lineales. Aunque un algoritmo puede identificar fácilmente patrones complejos, no está diseñado para generar una respuesta ante cambios inesperados.
Asimismo, el funcionamiento de la inteligencia artificial es solo tan bueno como los datos en los que se sustenta. Ante un panorama sin precedentes, la información histórica puede resultar insuficiente para que la IA funcione correctamente.
Evidentemente, la incapacidad de reacción de la inteligencia artificial frente a ciertos escenarios puede dejar en una posición vulnerable a quienes se apoyen únicamente en esta herramienta.
Dependencia de la tecnología
Una de las falencias más importantes que implica el uso de la inteligencia artificial en el trading es la dependencia que puede generar con el usuario.
El problema reside en que los inversionistas pueden llegar a ser demasiado dependientes de las soluciones brindadas por la inteligencia artificial.
Esto podría llevar a una falta de juicio y pensamiento crítico por parte del inversor. Una situación que resulta catastrófica para cualquiera que desee tener éxito en el trading.
Cómo iniciar en el trading
Si te interesa el mundo del trading y los adelantos de la inteligencia artificial, seguramente querrás iniciar lo más pronto posible.
En el siguiente apartado, disponemos de una guía detallada paso por paso para iniciar en el trading desde cero.
#1 Busca los servicios de un broker
Para participar en los mercados financieros es necesario hacer uso de los servicios de un intermediario (broker).
Este tipo de instituciones se encargan de conectar a los compradores y vendedores, organizando la realización de transacciones y sirviendo como canal de comunicación.
Para elegir un bróker debes tener en cuenta aspectos como:
- los tipos de cuenta ofrecidos,
- la seguridad y
- los recursos de aprendizaje.
Puedes iniciar en el trading con un broker de confianza como TIOmarkets. Abre tu cuenta en solo unos minutos y accede a los mercados financieros globales desde la comodidad de casa.
#2 Crea un usuario y contraseña
Para operar, es necesario crear un usuario y contraseña en la plataforma del broker. Para finalizar el proceso, debes verificar la información proporcionada por medio de una copia de recibos públicos o extracto bancario.
#3 Consulta los diferentes tipos de cuenta
Son muchas las variedades de cuentas de trading que puedes hallar en la red. Debes seleccionar la que se ajuste mejor a tus necesidades en términos de spreads, velocidad de ejecución y acceso a apalancamiento.
#4 Deposita fondos
Para operar con dinero real es necesario que recargues fondos en tu cuenta. Asegúrate de seleccionar un medio de pago seguro como las transferencias bancarias, las billeteras virtuales, o las tarjetas plásticas.
#5 Ingresa a la plataforma de trading
Actualmente, los software más utilizados para operar son las plataformas de MT4 y MT5. Igualmente, puedes hacer uso de la plataforma del broker, si dispone de esta opción en el sitio web.
#6 Abre una operación
Llegó el momento de dejar el miedo y abrir una operación de compra o de venta. Esto lo puedes hacer directamente desde la interfaz de la plataforma de trading.
No te preocupes si no aciertas en tu primera inversión. Lo importante es aprender de los errores y continuar mejorando continuamente.
La inteligencia artificial puede transformar el trading
Ten en cuenta que la inteligencia artificial es un recurso valioso en actividades como la automatización de procesos, la generación de modelos y la toma de decisiones.
Pero, también es propensa a dificultades como los costos de entrada y la falta de reacción ante escenarios imprevistos.
Si te sientes preparado para hacer trading, regístrate ahora en TIOmarkets y encuentra las mejores herramientas y condiciones para operar en los mercados financieros.
Advertencia de riesgo: Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Deberías valorar si entiendes cómo funcionan los CFD y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero. Nunca deposites más de lo que estés dispuesto a perder. Los clientes profesionales pueden perder más de la suma depositada. Consulta nuestra política de advertencia de riesgos y busca asesoramiento profesional independiente si no la entiendes del todo. Esta información no está destinada a ser distribuida o utilizada por residentes de ciertos países o jurisdicciones, entre ellos EEUU y los países sancionados por la OFAC. La empresa se reserva el derecho de modificar esta lista de países a su discreción.
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Carlos Bonilla es un redactor especializado en finanzas con más de 7 años de experiencia en el mundo financiero. Su especialidad es crear guías prácticas que facilitan la comprensión del trading y las inversiones. Su pasión por la educación financiera lo impulsa a compartir su conocimiento y ayudar a inversores y traders, tanto novatos como experimentados, a darle un impulso a sus operaciones financieras.
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