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Operar Forex o Criptomonedas — ¿Cuál es la mejor opción para hacer trading?

BY TIO Staff

|October 13, 2022

«Si tratas de decidir entre operar Forex o criptomonedas, ten en cuenta: Forex es un mercado menos volátil y más líquido y regulado. Por su parte, las criptodivisas son mucho más volátiles, menos líquidas y su regulación está en un área gris».

En la actualidad, es fácil afirmar que los dos mercados más populares para hacer trading son Forex (también conocido como el mercado de divisas) y las criptomonedas.

Por una parte, en Forex se negocian las monedas que conoces de toda la vida, como el dólar estadounidense, el euro o el yen japonés. Por otro lado, en el mercado de criptomonedas se realizan transacciones con diferentes activos digitales, como bitcoins, ether y NFTs.

Si no sabes si deberías operar Forex o criptomonedas, permítenos darte una mano. A continuación, te mostraremos todo lo que debes saber sobre estos dos mercados para que tomes una decisión informada.

Trading de Forex vs criptomonedas — Comparación punto por punto

Pese a que ambos tienen similitudes, son más las diferencias entre el trading de Forex y el de criptomonedas. Por eso, realizamos una comparación, punto por punto, entre los principales aspectos que diferencian a estos mercados.

ForexCriptomonedasVolatilidadMenos volátilMás volátilLiquidezMás líquidoMenos líquidoParticipantes del mercadoDiferentes clases de participantes con intereses variadosGeneralmente tres clases de participantesEstructuraOTC formalOTC informalInstrumentos disponiblesCientos de divisas, 7 pares mayoresMiles de criptomonedas, siendo las más importantes BTC, ETH y USDTRegulaciónFuerteEscasa o inexistente

Volatilidad

Las criptomonedas son más volátiles que Forex. Eso significa que es más probable que una divisa digital experimente fluctuaciones repentinas en su precio.

La volatilidad es lo que permite obtener ganancias en el trading, ya que te permite comprar barato y vender caro (o vender caro y recomprar barato). No obstante, también puede hacerte sufrir pérdidas financieras, si no sabes lo que haces.

Quizás has escuchado sobre criptomonedas que se han valorizado más de 1000 % en un poco más de un día. Sin embargo, también hay divisas digitales que han perdido la totalidad de su valor en cuestión de unas pocas horas.

Aun así, Forex no es un mercado que carezca de volatilidad. De hecho, es considerado más volátil que otros instrumentos, como las acciones o las materias primas. La diferencia es que las divisas tradicionales no fluctúan tanto como las criptomonedas.

Liquidez

Otro aspecto que debes considerar al elegir entre criptomonedas u operar Forex es la liquidez. En este aspecto, Forex es el claro ganador.

Según datos de Coinmarketcap, el valor de mercado de las criptomonedas ronda los 910 000 millones de dólares. En contraste, Forex tiene un volumen aproximado de 2.4 trillones de dólares.

La liquidez hace referencia a la posibilidad de realizar intercambios de forma inmediata. Entre más alta sea la liquidez, más fácil podrás hacer trading, ya que te será más sencillo encontrar una contraparte para tus operaciones.

En Forex es casi imposible que encuentres problemas de liquidez, De igual forma, es poco probable que experimentes escasez con las criptomonedas más famosas, como bitcoin, ether o Tether.

No obstante, si operas con divisas menos conocidas, es posible que no encuentres contrapartes para negociar, y que tus operaciones no se lleven a cabo al precio que quieres (o, simplemente, no se lleven a cabo).

Participantes del mercado

Al decidir entre operar Forex o criptomonedas, vale la pena que prestes atención a quienes participan en el mercado. Así sabrás su posible impacto e intenciones.

En Forex hay una amplia variedad de participantes con diferentes motivaciones, como:

  • Bancos centrales, que buscan regular la economía de sus países.
  • Grandes empresas, que compran monedas para realizar negocios en el exterior.
  • Fondos de inversión, que quieren obtener rendimientos.
  • Traders minoristas, que buscan ganancias con las fluctuaciones de precios.
  • Turistas, que simplemente cambian monedas para sus vacaciones.

Por otra parte, la lista de participantes en el mercado de criptodivisas es más reducido, pues incluye:

  • Mineros, quienes mantienen el funcionamiento de una cadena de bloques.
  • Traders, quienes usualmente buscan rendimientos.
  • Exchanges, que facilitan las interacciones entre traders que buscan rendimientos.

Forex es un mercado más diverso. Sin embargo, cabe resaltar que en los últimos años diferentes participantes de los mercados tradicionales, como los fondos de inversión, han decidido empezar a negociar criptomonedas con la esperanza de obtener rendimientos.

Estructura

Tanto Forex como las divisas digitales son mercados OTC (over the counter). Eso significa que las operaciones no se realizan mediante una entidad centralizada (como es el caso de las acciones, que se negocian en la bolsa de valores), sino que se ejecutan directamente entre las partes involucradas.

Por lo tanto, las divisas tradicionales y las criptomonedas son consideradas como instrumentos con alta transparencia, pues no existe ninguna entidad centralizada que pueda inmiscuirse en su negociación.

Sin embargo, debemos resaltar que la estructura de Forex es más formal que la de las criptomonedas, por lo que es menos probable que se den estafas con las divisas tradicionales. En contraste, la estructura informal de las criptomonedas facilita diferentes tipos de crímenes, robos y estafas.

Instrumentos disponibles

Un punto de comparación común entre el trading de criptomonedas vs el trading de Forex es la variedad de instrumentos disponibles. Y en este, ambos mercados comparten similitudes.

En Forex tienes la posibilidad de negociar con cientos de monedas de diferentes partes del mundo, yendo desde el dólar estadounidense, hasta el yen japonés y pasando por la lira turca y el peso chileno. De hecho, en TIOmarkets ofrecemos más de 70 pares de divisas para trading.

Sin embargo, de todas las monedas que existen en el planeta, el trading usualmente se realiza con los 7 pares mayores:

  1. EUR/USD.
  2. GBP/USD.
  3. USD/CHF.
  4. USD/JPY.
  5. AUD/USD.
  6. NZD/USD.
  7. USD/CAD.

En cuanto a las criptodivisas, en la actualidad existen miles de divisas digitales y criptoactivos para negociar. Sin embargo, las negociaciones suelen concentrarse en las 3 criptomonedas más con mayor capitalización de mercado:

  1. BTC.
  2. ETH.
  3. USDT.

Esto no significa que debas operar solamente con los 7 pares mayores o las 3 criptomonedas más importantes. Sin embargo, si decides hacer trading con instrumentos menos conocidos, es probable que encuentres spreads más altos o menor liquidez.

Regulación y seguridad

Finalmente, al decidir entre operar Forex o criptomonedas, tienes que prestar atención a la regulación y la protección legal que puedes tener como trader. En este aspecto, Forex tiene una gran ventaja.

Forex es un mercado maduro, seguro y altamente regulado. Dado que se trata de un mercado con posibles implicaciones globales, los gobiernos de diferentes naciones han hecho su mejor esfuerzo para que no se den prácticas criminales.

Por ese motivo, todos los brokers de Forex deben seguir una regulación estricta para ofrecer sus servicios. Por ejemplo, en TIOmarkets estamos vigilados por la FCA del Reino Unido, por lo que cumplimos los más altos estándares para garantizar la seguridad de los usuarios.

Por otro lado, las criptomonedas carecen de una regulación clara, lo que ha llevado a algunos a calificarlas como un «mercado del Salvaje Oeste».

Los casos de robos, hackeos y estafas con criptomonedas no son poco comunes. Por lo tanto, si decides hacer trading con este instrumento, debes tener especial precaución e informarte a fondo antes de realizar tu primera operación.

No tienes que decidir entre operar Forex o criptomonedas — ¡Puedes elegir ambas!

Una gran ventaja del trading moderno es que no tienes que elegir entre el trading de criptomonedas u operar en Forex. ¡Simplemente puedes elegir ambas opciones!

Por lo general, los traders financieros diversifican sus portafolios de inversión. La «diversificación» hace referencia a dividir el capital entre varios activos con la esperanza de mitigar los riesgos. En otras palabras, no es más que la aplicación del famoso dicho: «No pongas todos tus huevos en una sola canasta».

Si lo deseas, puedes dividir tu capital entre monedas tradicionales, criptomonedas y otros instrumentos, como petróleo, gas natural o metales.

Debes saber que en TIOmarkets puedes hacer trading tanto con divisas como con criptomonedas con spreads bajos y condiciones excepcionales, como comisiones inexistentes y ejecución de operaciones ultra rápida.

Riesgos del trading de divisas o criptomonedas

Independiente de que te decidas por las criptomonedas o el trading de divisas, hay algunos riesgos que debes considerar. En general, debes saber que las operaciones financieras son una actividad en la que existe la posibilidad de perder tu dinero, y donde no hay ganancias garantizadas.

Aun así, queremos hablarte de algunos de los riesgos más comunes de negociar divisas tradicionales o digitales.

Forex y las criptomonedas son altamente volátiles

Tanto Forex como las divisas digitales son instrumentos financieros altamente volátiles. Ciertamente, las criptomonedas son las más volátiles, pero eso no quiere decir que puedas descuidarte al hacer trading con divisas tradicionales.

Pero no queremos que pienses que la volatilidad es mala. De hecho, es precisamente esta cualidad la que te brinda la oportunidad de obtener ganancias con el trading. Sin embargo, no debes olvidar que también existe la posibilidad de que pierdas dinero.

Puedes mitigar los posibles efectos de la volatilidad preparando una buena política del gestión del riesgo y siguiendo al pie de la letra tu plan de trading.

Debes tener cuidado con las estafas

Lamentablemente, existen personas inescrupulosas que se aprovechan del interés de las personas en los mercados financieros para cometer sus estafas.

Como mencionamos anteriormente, Forex es un mercado más establecido y regulado, por lo que el riesgo de estafas es menor. Por otro lado, las criptomonedas existen en un espacio con regulación escasa, así que las estafas y robos son más abundantes.

Esto es lo que puedes hacer para protegerte de las estafas en ambos mercados:

Forex:

  • Opera en un broker regulado por una entidad respetable.
  • Desconfía de ofertas de inversión que usan el nombre de «Forex».
  • Desconfía de las promesas de rendimientos (bien sean altos o constantes).

Criptomonedas:

  • Estudia a fondo los proyectos.
  • Solo invierte en proyectos cuyo equipo tenga identidad revelada (doxxed).
  • Protege las llaves de tus monederos electrónicos.
  • Desconfía de airdrops sospechosos que te piden conectar tus monederos a exchanges
  • desconocidos.
  • Solo haz intercambios en DEX o CEX conocidos y con personas respetables.

En general, tienes que desconfiar de cualquier solicitud, oferta o pedido que te prometa obtener ganancias en poco tiempo. Una de las principales herramientas de los estafadores es la ilusión de las personas de obtener rendimientos.

No hay garantías de ganancias al operar Forex o criptomonedas

Incluso si preparas un plan de trading razonable y una política de gestión de riesgos sólida, no hay nada que garantice que conseguirás ganancias con el trading. Esto aplica a cualquier instrumento financiero, bien sea Forex, criptomonedas, acciones, commodities u otros.

Por ese motivo, es importante que no arriesgues dinero que no puedas permitirte perder, como el que necesitas para tu manutención, el cumplimiento de obligaciones, o el pago de la hipoteca.

Recuerda que con la protección contra saldo negativo de TIOmarkets solo arriesgas el capital que deposites en tu cuenta de trading, y jamás perderás más dinero que esa cantidad.

¿Ya decidiste si operar Forex o criptomonedas?

Uno de los debates más sonados de la actualidad se da entre el trading de Forex vs criptomonedas. Pese a que ambos instrumentos comparten algunos parecidos, también tienen diferencias cruciales que debes considerar.

Forex es más líquido, establecido y regulado que las divisas digitales. Por su parte, las criptomonedas son mucho más volátiles. Con eso en cuenta, podemos decir que las criptomonedas son más adecuadas si tienes un apetito alto al riesgo y posees la capacidad de soportar grandes pérdidas financieras.

Si ya tomaste tu decisión, ¡es hora de pasar a la acción! Regístrate ahora en TIOmarkets y haz trading de Forex y divisas digitales con los spreads más bajos del mercado.

Advertencia de riesgo: Los C F D son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Deberías valorar si entiendes cómo funcionan los C F D y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero. Nunca deposites más de lo que estés dispuesto a perder. Los clientes profesionales pueden perder más de la suma depositada. Consulta nuestra política de advertencia de riesgos y busca asesoramiento profesional independiente si no la entiendes del todo. Esta información no está destinada a ser distribuida o utilizada por residentes de ciertos países o jurisdicciones, entre ellos EEUU y los países sancionados por la OFAC. La empresa se reserva el derecho de modificar esta lista de países a su discreción.

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